JPMorgan Chase sta creando un programma pilota per tokenizzare i crediti di carbonio, collaborando con tre importanti registri del carbonio, per migliorare la trasparenza e l'efficienza dei mercati del carbonio. JPMorgan desidera costruire una blockchain per i crediti di carbonio basata sui mercati di scambio del carbonio preesistenti. JPMorgan desidera collaborare con i tre registri del carbonio: S&P Global Commodity Insights, International Carbon Registry ed EcoRegistry. I token di carbonio rappresenteranno una tonnellata di compensazione di anidride carbonica. Le aziende potrebbero utilizzare i token come prova verificabile dei propri crediti. Le prime aziende a testare i crediti blockchain saranno molto probabilmente i settori delle energie rinnovabili e della silvicoltura. La contabilizzazione del carbonio può essere un'impresa complessa, ma potrebbe trarre vantaggio da una blockchain immutabile. L'ultima tendenza nella blockchain è l'emissione di stablecoin ancorate ad asset del mondo reale come dollari statunitensi e oro. I crediti di carbonio potrebbero estendere questa tendenza e concentrarsi su progetti ambientali.
JPMorgan ha annunciato il progetto, affermando di aver avviato una collaborazione per affrontare la decarbonizzazione all'interno del settore finanziario. Il colosso bancario collaborerà principalmente con S&P Global Commodity Insights, società di analisi del carbonio. JPMorgan ha sostenuto che la partnership con S&P sfrutterà la propria competenza nell'analisi dei dati, combinandola con l'esperienza di JPMorgan nel settore finanziario. JPMorgan sta promuovendo il progetto come un modo per affrontare il tema della sostenibilità e della riduzione delle emissioni di carbonio, in particolare nel settore delle materie prime. Gli sforzi congiunti di una società di analisi dei dati e di un istituto finanziario potrebbero essere in grado di affrontare meglio il problema dell'inquinamento da carbonio promuovendo il lavoro di squadra tra i rispettivi settori. JPMorgan desidera affrontare le questioni economiche ed ecologiche all'interno del settore finanziario. La blockchain è un'innovazione finanziaria che potrebbe essere utilizzata per diverse applicazioni, come l'economia e la sostenibilità. Le capacità polimorfiche degli asset digitali programmabili possono facilmente tradursi in modelli di business polimorfici. Pur essendo stata critica nei confronti degli asset digitali in passato, JPMorgan desidera sfruttare questi vantaggi perché ha improvvisamente compreso la redditività e l'utilità della blockchain. Nel suo annuncio, JPMorgan ha inoltre affermato che il cambiamento climatico è un problema urgente che le aziende possono affrontare, sfruttando i propri punti di forza e le proprie reti esclusive per costruire un futuro più sostenibile.
Il sistema dei crediti di carbonio rappresenta una tonnellata di CO2, che è stata rimossa o evitata, e può essere successivamente convertita in crediti o premi. I crediti di carbonio tokenizzati utilizzano lo stesso sistema, solo con una tecnologia come la blockchain per la registrazione dei crediti. JPMorgan collaborerà con tre importanti registri del carbonio, tra cui S&P Global Commodity Insights, per creare una blockchain che traccia l'intero ciclo di vita dei crediti di carbonio. I registri dispongono già dell'analisi dei dati relativi al carbonio e dovranno solo includere una blockchain per rappresentare il sistema dei crediti con i token. Alastair Northway, responsabile delle risorse naturali di JPMorgan, ha affermato che una blockchain potrebbe rafforzare i mercati dei crediti di carbonio e creare fiducia in un processo altrimenti oscuro. Northway ha anche commentato che la liquidità del mercato potrebbe essere migliorata utilizzando una blockchain per la gestione dei crediti di carbonio.
I mercati della CO2 sono da tempo oggetto di interesse per la banca JPMorgan, che ha prodotto numerosi report sul futuro dei mercati del carbonio e sul loro potenziale di redditività. JPMorgan ritiene che i mercati della CO2 matureranno parallelamente alle innovazioni tecniche e ai miglioramenti infrastrutturali. Tuttavia, JPMorgan ritiene anche che i mercati della CO2 potrebbero deteriorarsi se le infrastrutture di mercato venissero lasciate vacillare. Alastair Northway, responsabile delle risorse naturali di JPMorgan, ha affermato che l'interoperabilità dei mercati del carbonio tra i paesi aumenterebbe la fiducia nell'infrastruttura di mercato sottostante. La contabilizzazione del carbonio è un processo complesso, spesso interpretato come superfluo e corrotto. Northway ritiene che le blockchain migliorerebbero la trasparenza e la liquidità dei mercati del carbonio, rivitalizzandoli per le generazioni future.
Finanza Rigenerativa (ReFi) è il termine utilizzato per i token di sostenibilità, come quelli utilizzati nei mercati del carbonio. Negli ultimi anni, il ReFi ha registrato una regressione perché le grandi aziende spesso dominano il processo. I token ReFi sono solitamente meno redditizi dei token tradizionali perché meno speculativi. Il settore potrebbe trarre vantaggio da progetti decentralizzati, ma potrebbe incontrare un ostacolo se i registri dei crediti di carbonio non aprissero le porte agli sviluppatori open source. Il ReFi è anche un mercato impegnativo perché richiede la collaborazione tra diverse agenzie e aziende. Eppure, esiste ancora una forte domanda di token di sostenibilità in grado di affrontare la crisi del riscaldamento globale. JPMorgan potrebbe essere l'azienda più adatta a promuovere un sistema di crediti di carbonio tokenizzato. Tuttavia, i suoi sforzi potrebbero motivare altre entità a creare token di sostenibilità ReFi. Molte aziende hanno già aderito a obiettivi di zero emissioni nette. Un mercato dei crediti di carbonio consentirebbe alle aziende di acquistare token di compensazione delle emissioni di carbonio per raggiungere risultati netti pari a zero.