Nel 2024 sono state registrate almeno 9,9 miliardi di dollari in truffe di criptovalute sulla catena. Sebbene le entrate legate alle truffe siano diminuite, Chainalysis prevede che aumenteranno man mano che verranno scoperti più indirizzi correlati alle truffe.
Inoltre, l’ascesa dell’intelligenza artificiale ha anche reso le truffe più avanzate ed efficaci.
La tecnologia AI amplifica le truffe
I venditori di tecnologia truffa del mercato P2P che offrono vari servizi illeciti, Huione, hanno ricevuto un minimo di 375,9 milioni di dollari in criptovaluta nel 2024.
Tra il 2021 e il 2024, i fornitori di infrastrutture truffa di Huione hanno registrato una crescita esponenziale dei ricavi, mentre i guadagni dei fornitori di servizi di intelligenza artificiale sono aumentati del 1.900%. Ciò riflette il crescente utilizzo di strumenti di intelligenza artificiale che consentono ai truffatori di impersonare individui o creare contenuti realistici per ingannare le vittime e spingerle a schemi di investimento fraudolenti.
L’intelligenza artificiale generativa ha il potenziale per promuovere un’innovazione legittima, ma consente anche ai truffatori di scalare le proprie operazioni in modo più efficiente e a costi inferiori. La soluzione di rilevamento delle frodi basata sull'intelligenza artificiale Alterya ha scoperto che l'85% delle truffe coinvolge account completamente verificati che aggirano i tradizionali controlli di identità.
Utilizzando questa tecnologia, i truffatori spesso inducono le vittime ad approvare i pagamenti con falsi pretesti, una tattica nota come frode con pagamento push autorizzato (APP), secondo il comunicato stampa di Chainalysis condiviso con CryptoPotato.
In una dichiarazione, Elad Fouks, responsabile dei prodotti antifrode presso Chainalysis e co-fondatore di Alterya, ha dichiarato:
“GenAI sta amplificando le truffe, la principale minaccia per le istituzioni finanziarie, consentendo frodi ad alta fedeltà, a basso costo e altamente scalabili che sfruttano le vulnerabilità umane. Facilita la creazione di identità sintetiche e false, consentendo ai truffatori di impersonare utenti reali e aggirare i controlli di verifica dell’identità”.
Piattaforme come Huione Guarantee ospitano numerosi fornitori di software che forniscono strumenti di intelligenza artificiale generativa per le truffe. Un fornitore sulla piattaforma ha promosso “servizi che cambiano volto” basati sull’intelligenza artificiale al prezzo di 200 dollari in criptovaluta.
L'analisi on-chain ha anche rivelato diversi pagamenti corrispondenti a questo importo, suggerendo che gli acquirenti sono probabilmente dei truffatori che acquistano il software dopo aver trovato gli annunci del venditore su Huione Guarantee. I dati indicano anche che i truffatori utilizzano questi fornitori di tecnologia per svolgere attività fraudolente.
Huione ha lanciato l'anno scorso un'iniziativa blockchain chiamata Xone, insieme a una stablecoin ancorata al dollaro nota come "USDH". Questi strumenti sono promossi come resistenti al controllo normativo e al congelamento dei beni, probabilmente intesi a bypassare le restrizioni tradizionali. Non è ancora stato stabilito se XOC o USDH emergeranno come valuta di scambio principale di Huione.
Per ora, l’USDH è accessibile solo attraverso i siti affiliati a Huione, ma un annuncio dell’ottobre 2024 ha confermato i colloqui in corso con le principali borse per quotare l’USDH su piattaforme di trading ampiamente utilizzate.
Venditori di Huione
L'analisi di Chainalysis sulle interazioni on-chain nel 2024 tra fornitori e truffe sulla piattaforma Huione ha scoperto 2.345 trasferimenti tra truffe, fornitori di infrastrutture, servizi di gestione dei social media, fornitori di intelligenza artificiale e fornitori di dati.
Due tipi di fornitori – fornitori di infrastrutture e servizi di gestione dei social media – hanno svolto la maggior parte delle attività di transazione, spesso scambiandosi fondi. Le truffe hanno mostrato un’attività moderata, pagando principalmente per servizi di gestione dei social media, mentre i fornitori di dati e i fornitori di servizi di intelligenza artificiale hanno avuto il minor numero di interazioni e transazioni con altre entità.
Il post Chainalysis avverte che le truffe basate sull'intelligenza artificiale fioriscono sulle piattaforme Huione è apparso per la prima volta su CryptoPotato .