La Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ha avviato un'azione legale contro Binance Australia Derivatives, accusando la piattaforma di trading di criptovalute di aver classificato erroneamente oltre 500 clienti al dettaglio come investitori all'ingrosso.
Secondo il comunicato stampa di ASIC , l'errata classificazione di Binance avrebbe privato i clienti delle tutele vitali dei consumatori previste dalle leggi finanziarie australiane, provocando una causa che potrebbe avere ripercussioni significative sulle operazioni della piattaforma in Australia.
L' azione legale prende di mira la condotta dell'exchange di criptovalute tra luglio 2022 e aprile 2023, sostenendo che la piattaforma avrebbe erroneamente classificato 505 investitori al dettaglio come clienti all'ingrosso. A questi 505 clienti, che costituiscono l'83% della base utenti di Binance Australia, è stato negato l'accesso ai diritti cruciali dei consumatori e alle tutele a cui hanno diritto i clienti al dettaglio secondo la legge australiana.
Errori normativi e violazioni legali di Binance Australia
Secondo le leggi dell'ASIC, i clienti al dettaglio che negoziano prodotti derivati crittografici hanno legalmente diritto a una dichiarazione di divulgazione del prodotto (PDS), all'accesso a uno schema di risoluzione delle controversie conforme e a una determinazione del mercato target (TMD).
Tuttavia, l'ASIC sostiene che l'exchange di criptovalute non è riuscito a fornire queste protezioni, consentendo ai clienti di scambiare prodotti speculativi ad alto rischio senza adeguate garanzie. Di conseguenza, molti di questi clienti avrebbero subito ingenti perdite finanziarie.
La documentazione legale dell'ASIC delinea diverse violazioni chiave presumibilmente commesse dall'exchange durante il periodo in questione. Questi includono la mancata garanzia che i suoi servizi finanziari fossero forniti in modo efficiente, onesto ed equo e il mancato rispetto delle condizioni della sua licenza australiana per i servizi finanziari.
L'exchange di criptovalute è anche sotto esame per non aver adeguatamente formato i propri dipendenti per gestire le questioni di conformità.
Il vicepresidente dell'ASIC, Sarah Court, ha sottolineato la gravità delle violazioni, affermando che i "sistemi di conformità di Binance erano tristemente inadeguati" e che la piattaforma ha esposto più di 500 clienti a rischi finanziari non regolamentati.
Ha sottolineato che la cattiva gestione delle classificazioni di questi clienti al dettaglio ha contribuito alle significative perdite finanziarie che molti hanno subito.
Il rapporto teso tra ASIC e Binance Australia
L'azione legale fa seguito a un'analisi mirata da parte dell'ASIC delle operazioni di servizi finanziari australiani dell'exchange di criptovalute. Nel dicembre 2022, l'autorità di regolamentazione ha iniziato a esaminare la classificazione dei clienti di Binance.
Ciò ha portato all'emissione di un avviso di udienza ai sensi del Corporations Act 2001, volto a prendere in considerazione la sospensione o la cancellazione della licenza australiana per i servizi finanziari (AFS) di Binance. Il principale scambio di criptovalute ha infine richiesto l'annullamento della licenza, che l'ASIC ha concesso nell'aprile 2023.
Oltre alla causa, l'ASIC ha supervisionato i pagamenti dei risarcimenti ai clienti interessati. Solo nel 2023, l’autorità di regolamentazione ha facilitato la restituzione di circa 13,1 milioni di dollari a clienti classificati erroneamente e privati della tutela dei consumatori.
Binance deve affrontare ulteriori sfide legali
La causa è solo uno dei numerosi ostacoli legali che Binance deve attualmente affrontare. L'exchange di criptovalute è anche coinvolto in una battaglia legale con la proprietà dell'exchange di criptovalute FTX crollato. A novembre, FTX ha intentato una causa contro Binance e il suo CEO, Changpeng Zhao, sostenendo che un accordo azionario del 2021 tra le società era fraudolento.
La proprietà di FTX sostiene che Binance e Zhao, insieme ad altri, hanno venduto alla società una partecipazione del 20% in FTX e una partecipazione del 18,4% nella sua entità statunitense, West Realm Shires, in una transazione presumibilmente finanziata dalla divisione Alameda Research di FTX.
La causa accusa Binance di facilitare l'accordo utilizzando i token di scambio di Binance e la stablecoin ancorata al dollaro, per un totale di almeno 1,76 miliardi di dollari.
Inoltre, l'exchange di criptovalute sta anche cercando di respingere le accuse di furto di proprietà intellettuale da parte del proprietario di Peanut the Squirrel Mark Longo, che sostiene che l'exchange utilizzi il suo marchio senza autorizzazione.
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