L'Unità di informazione finanziaria (FIU) del Nepal, nel suo Rapporto di analisi strategica 2024, ha rivelato che il divieto generale del paese al commercio di criptovalute è diventato un ostacolo significativo per le vittime di frode che cercano di denunciare i loro casi alle autorità.
Ecosistema delle risorse digitali in Nepal in breve
La FIU è una divisione della Nepal Rastra Bank, la banca centrale del paese. Monitora e segnala le transazioni sospette, in particolare quelle legate ad attività illecite come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Il rapporto ha evidenziato un aumento dei truffatori che utilizzano tecniche come lo “smurfing”, in cui le transazioni di grandi dimensioni vengono suddivise in importi minori per evitare di essere scoperti. Inoltre, questi truffatori convertono fondi illeciti in valute digitali, rendendo più difficile per le autorità rintracciare o congelare i beni.
La FIU ha inoltre sottolineato che molti individui vengono indotti con l’inganno a investire in asset digitali con la promessa di rendimenti straordinari. Il rapporto osservava:
Gli annunci indirizzano la potenziale preda a depositare importi in determinati conti bancari o conti di portafoglio. L'importo così depositato non viene successivamente restituito come promesso. In paesi come il Nepal, dove gli investimenti in beni virtuali come la criptovaluta sono illegali, le vittime raramente presentano denunce contro tali truffe per le potenziali ripercussioni.
Il Nepal ha vietato il commercio e il mining di asset digitali nel settembre 2021. Successivamente, nel gennaio 2023, l'Autorità nepalese per le telecomunicazioni ha ordinato ai fornitori di servizi Internet (ISP) di bloccare l'accesso a tutti i siti Web relativi alle criptovalute, comprese le piattaforme di trading.
I social media e la pubblicità online sono canali chiave attraverso i quali i truffatori attirano vittime ignare in falsi schemi di investimento in risorse digitali. Tuttavia, lo status illegale del commercio di risorse digitali in Nepal ha scoraggiato le vittime dal denunciare questi incidenti alle forze dell’ordine, favorendo ulteriormente i truffatori.
La FIU ha chiesto una supervisione più rigorosa delle transazioni crittografiche nel paese per frenare queste attività fraudolente. Il rapporto sottolinea inoltre l’importanza di aumentare la consapevolezza pubblica, promuovere la cooperazione interdipartimentale e creare un quadro normativo equilibrato per affrontare in modo più efficace le frodi legate alle criptovalute.
Regolamenti sulle criptovalute nell'Asia meridionale
Il Nepal è uno dei pochi paesi, insieme a Cina, Russia, Iran, Bangladesh e altri, a vietare tutte le attività di scambio di asset digitali. Tuttavia, altri paesi dell’Asia meridionale hanno adottato approcci diversi nei confronti delle risorse digitali.
Ad esempio, il commercio di asset digitali non è completamente vietato in India. Tuttavia, il Paese ha imposto tasse elevate sui profitti derivanti dalle transazioni di criptovalute, senza la possibilità di utilizzare le perdite per ridurre al minimo le potenziali passività fiscali.
Al contrario, il Pakistan ha recentemente adottato una svolta normativa significativa legalizzando gli asset virtuali, un cambiamento radicale rispetto alla sua precedente posizione anti-criptovaluta. Tuttavia, gli analisti ritengono che questo cambiamento politico miri principalmente a introdurre una valuta digitale della banca centrale (CBDC) piuttosto che ad abbracciare pienamente le criptovalute decentralizzate.
Il Bhutan è forse il paese più pro-cripto della regione. La scorta totale di BTC della nazione ha recentemente superato il miliardo di dollari, sostenuta dall'apprezzamento del prezzo della criptovaluta. Al momento della stesura di questo articolo, BTC viene scambiato a 89.856 dollari, in calo dello 0,9% nelle ultime 24 ore.
