La fintech globale Revolut ha rivelato di aver evitato potenziali perdite milionarie negli ultimi tre mesi, utilizzando le sue misure specifiche per le criptovalute e il monitoraggio delle transazioni per contrastare l'attività criminale mentre gli attori malintenzionati continuano a prendere di mira il settore.
Revolut previene perdite di 13 milioni di dollari nel terzo trimestre
Revolut, la neobank con sede nel Regno Unito con oltre 45 milioni di clienti in tutto il mondo, ha rivelato di aver evitato perdite di criptovalute per un valore di oltre 10 milioni di dollari in tre mesi. Dal 1° giugno al 1° settembre, la fintech globale ha bloccato circa 13,5 milioni di dollari in potenziali transazioni fraudolente dalla sua piattaforma.
La società si è impegnata a prevenire le "frodi crittografiche alla fonte", con l'obiettivo di impedire che i fondi lascino i conti dei clienti con il suo approccio proattivo. Revolut ha ampliato i suoi servizi di asset digitali all’inizio di quest’anno lanciando la sua piattaforma di trading autonoma per gli utenti del Regno Unito.
L'app bancaria ha spiegato di aver migliorato le sue misure di sicurezza specifiche per le criptovalute per proteggere i propri clienti dal cadere vittime di frodi, aumentando così il potenziale di rilevamento delle frodi. Revolut offre una funzionalità di protezione patrimoniale che, una volta abilitata, richiede agli utenti di eseguire una verifica selfie per ogni prelievo di criptovalute.
Per approvare queste transazioni saranno inoltre necessarie due valutazioni biometriche, come il Face ID e il riconoscimento delle impronte digitali. Inoltre, la banca ha spiegato che quando i clienti avviano un trasferimento crittografico, questo viene monitorato dall'algoritmo dell'app in tempo reale.
Nel 2024, il 92% di queste transazioni sono state completate senza richiedere ulteriori informazioni all’utente. Nel frattempo, il restante 8% ha richiesto ulteriori revisioni per conformarsi alle normative sulla prevenzione delle frodi e sul riciclaggio di denaro. Secondo i dati di Revolut, solo 1 trasferimento su 5.000 porta alla chiusura del conto dopo un'ulteriore revisione, meno dello 0,02%.
Gli investitori rimangono colpiti dalle frodi crittografiche
Emil Urmanshin, Direttore Crypto & New Bets di Revolut, ha evidenziato gli sforzi della società per migliorare il processo di trasferimento per rispettare le normative e prevenire le frodi legate alle risorse digitali:
Sin dal primo lancio di prelievi e depositi di criptovalute, abbiamo costantemente perfezionato il nostro processo di trasferimento dietro le quinte per migliorare le cose. Seguiamo rigide normative finanziarie per creare un ambiente sicuro per tutte le transazioni crittografiche dei nostri clienti. Ciò inizia dal momento in cui si registrano: dal monitoraggio dei modelli di attività sospette ai controlli di identità e all’utilizzo dell’autenticazione a due fattori.
Nel frattempo, Woody Malouf, responsabile della divisione Crimini finanziari e frodi di Revolut, ha osservato che le transazioni fraudolente rimangono un problema per i loro clienti, compresi quelli che utilizzano risorse digitali, e ha messo in guardia gli utenti dalle diverse tattiche utilizzate dai malintenzionati per prendere di mira gli investitori:
Oltre 45 milioni di persone si affidano a Revolut per il proprio denaro e, nel 2023, stimiamo di aver risparmiato ai clienti oltre 590 milioni di dollari in transazioni potenzialmente fraudolente su tutta la linea. Diciamo sul serio quando diciamo che prendiamo sul serio la sicurezza, e questo include assolutamente le criptovalute. Consapevole di tutte le truffe sull'approvazione delle celebrità, i deepfake e gli imbrogli dell'intelligenza artificiale in circolazione.
Come riportato da Bitcoinist, il settore ha registrato perdite per 735 milioni di dollari durante il terzo trimestre del 2024, con un aumento del 9,5% rispetto al secondo trimestre. Il rapporto di CertiK ha rivelato che il phishing è stato il tipo di truffa più costoso degli ultimi tre mesi, con un incasso di oltre 343 milioni di dollari da luglio a ottobre.
Il rapporto conclude che il settore rimane vulnerabile nonostante i progressi nella consapevolezza degli utenti e il miglioramento delle misure di sicurezza, suggerendo una migliore istruzione e misure più sofisticate per proteggere i fondi degli investitori e la fiducia nel settore.
