Aave DAO, Trident Digital, TokenLogic e l'aggregatore on-chain IntoTheBlock hanno unito le forze per il primo lancio di un prestito a rendimento fisso da 100 milioni di dollari.
Il prestito a rendimento fisso blocca 33.000 Ethereum (ETH) per tre mesi, supportato da uno smart contract non detentivo delle soluzioni DeFi istituzionali di IntoTheBlock. I finanziatori ricevono token aETH come garanzia, garantendo un rendimento che raddoppia i rendimenti derivanti dallo staking in ETH.
Aave DAO lancia un prestito a rendimento fisso da 100 milioni di dollari
Il prestito a rendimento fisso funziona come un tipo di obbligazione o sicurezza tokenizzata con pagamenti di interessi direttamente legati alle entrate del protocollo Aave. Questa configurazione garantisce un giusto equilibrio degli interessi e riduce le possibilità di “rischio nella direzione sbagliata” associati alle strutture tradizionali, in cui i creditori affrontano un'esposizione e un rischio più elevati quando la qualità creditizia del debitore diminuisce.
Pertanto, consente agli investitori di partecipare a un’opportunità di rendimento fisso fornendo capitale sotto forma di ETH e ricevendo token aETH come garanzia. aETH è un asset derivato sintetico che collega l'Ethereum 2.0 attualmente illiquido e la rete Ethereum regolare.
Il prestito a rendimento fisso esemplifica come la tokenizzazione e la tecnologia blockchain possano rivoluzionare l’emissione e la gestione di obbligazioni e titoli. Questo processo di tokenizzazione trasforma le obbligazioni o i titoli tradizionali in asset digitali negoziabili in modo sicuro sulle reti blockchain.
Per saperne di più: Come utilizzare Aave all'interno delle soluzioni di prestito più sicure e veloci di Aave V4
Aave DAO supporta questo rendimento fisso, mantenendo i rendimenti per tutta la durata del prestito utilizzando i ricavi generati dal protocollo di prestito Aave . Allo scadere del termine, il contratto intelligente si sblocca. Ciò consente ai finanziatori di ritirare il deposito iniziale di ETH e gli interessi maturati, aprendo nuove possibilità per creare e scambiare strumenti finanziari tokenizzati in modo decentralizzato e inclusivo.
La tendenza sta prendendo piede nel 2024, attirando giganti del settore come BlackRock, che a luglio ha pagato dividendi per 2,1 milioni di dollari . Altri attori importanti nel settore della tokenizzazione dei titoli includono Ondo Finance e Franklin Templeton . Insieme vantano una capitalizzazione di mercato superiore a 1,3 miliardi di dollari.
Il lancio segna un grande passo per Aave DAO, implementando un modello di Aave v3 per supportare le risorse correlate a ETH. Si allinea con l'iniziativa più ampia per promuovere i token di restaking liquidi (LRT) sul protocollo di restaking simbiotico di Mellow Finance insieme a Lido DAO .
Soluzione di ristaking per le sfide tradizionali nei legami on-chain
Le tradizionali sfide relative all’accesso al debito a termine influiscono sul progresso del settore. A causa della loro volatilità e illiquidità, gli sforzi per utilizzare i token di governance come garanzia nella creazione di “obbligazioni” on-chain rimangono ostacolati. Le strutture hanno favorito in modo sproporzionato i mutuatari, esponendo i finanziatori a gravi rischi senza compensi commisurati.
In questo contesto, il restaking è diventato una delle narrazioni crittografiche più interessanti nel 2024.I dati su Dune mostrano che è messo in stake il 27,86% dell'offerta di ETH. Mostra anche un aumento costante degli ETH in staking (stETH), che hanno raggiunto oltre 34 milioni, e che i validatori hanno superato il milione.
Un recente rapporto di CoinGecko ha rilevato che il restaking di EigenLayer ha contribuito al successo dell'ecosistema Ethereum nel primo trimestre del 2024.
Per saperne di più: Restaking di Ethereum: cos'è e come funziona?
BeInCrypto ha anche coperto il debutto di Symbiotic a metà giugno , che mira a offrire opzioni di ristaking flessibili e senza autorizzazione. Il lancio ha fatto seguito a un round di finanziamento di 5,8 milioni di dollari da parte di Paradigm e Cyber Fund. Il nuovo progetto rappresenta una sfida significativa per EigenLayer, uno dei principali attori nel settore del restaking di Ethereum.
Questi sviluppi segnalano una nuova era di possibilità nel settore delle risorse digitali, dimostrando la continua innovazione. Stabilisce inoltre un nuovo standard per prodotti finanziari sicuri, equilibrati e reciprocamente vantaggiosi nella finanza decentralizzata.
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