La Financial Conduct Authority (FCA) ha schiaffeggiato la filiale britannica di Coinbase – CB Payments Limited – con una sanzione di 4,5 milioni di dollari per aver violato un accordo volontario volto a impedire l’onboarding dei clienti ad alto rischio. La FCA ha messo in luce seri problemi con i sistemi di controllo della CBPL.
Coinbase ha superato il limite
CBPL ha firmato un accordo volontario con la FCA nell'ottobre 2020 per limitare l'onboarding di nuovi clienti giudicati "ad alto rischio" dall'autorità di regolamentazione. Questo accordo aveva lo scopo di ridurre possibili attività criminali sulla piattaforma CBPL, preservando quindi l'integrità del mercato e riducendo i problemi di riciclaggio di denaro.
Nonostante queste tutele, la FCA ha riscontrato che CBPL aveva chiaramente violato l’accordo inserendo e servendo 13.416 clienti ad alto rischio. Il direttore esecutivo congiunto dell'applicazione e del monitoraggio del mercato di FCA, Therese Chambers, ha criticato il management di CBPL per la sua notevole mancanza di controllo.
"I controlli della CBPL presentavano difetti significativi", ha affermato Chambers, "che la FCA aveva già notato e che hanno portato la FCA a implementare questi requisiti". Tuttavia, la CBPL ha costantemente infranto queste regole.
Secondo l'indagine della FCA, queste carenze di conformità hanno aumentato il rischio di attività criminale della CBPL, compreso il riciclaggio di denaro. La FCA ha quindi inflitto una multa di 4,5 milioni di dollari per sottolineare il suo approccio di tolleranza zero nei confronti delle violazioni normative che mettono in pericolo l’integrità del mercato.
La prima sanzione di questo tipo, secondo l'avvocato Kate Gee di Signature Litigation, è stata un messaggio rivolto alle aziende affinché prendessero estremamente sul serio la gestione della criminalità finanziaria.
Le aziende che trascurano di rispettare i limiti operativi in vigore o che non fanno abbastanza per proteggersi dalla criminalità finanziaria dovranno affrontare controlli e azioni coercitive, ha avvertito Gee.
Impatto sulle azioni
Le pesanti sanzioni hanno inferto un duro colpo alle azioni di Coinbase. Le azioni della società hanno subito un calo di quasi il 2% in seguito alla notizia.
Al momento delle negoziazioni pre-mercato di giovedì 25 luglio, il prezzo era di $ 240,30.
Risposta del CBPL
In reazione ai risultati della FCA, Coinbase ha affermato di essersi impegnata a rispettare la conformità normativa e di aver riconosciuto le infrazioni. Coinbase ha affermato in una dichiarazione che CBPL continua a migliorare costantemente i suoi sistemi di controllo per soddisfare i criteri legali e che la FCA ha anche riconosciuto l'assistenza investigativa di CBPL.
L'exchange ha spiegato che solo lo 0,3% di tutti i nuovi clienti dal 30 ottobre 2020 al 1 ottobre 2023 erano ad alto rischio, quindi il loro onboarding è stato accidentale. Coinbase ha sottolineato la sua serietà rispetto alle conclusioni della FCA e i suoi continui tentativi di rafforzare i sistemi di controllo per fermare ulteriori violazioni.
Gli investitori e il mercato delle criptovalute osserveranno attentamente i tentativi di Coinbase di risolvere i problemi di conformità per vedere come l'azienda mantiene la sua dedizione ai criteri normativi e migliora i suoi sistemi di controllo.
Immagine in primo piano da Reddit, grafico da TradingView