L'unità britannica di Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), è stata multata di 4,5 milioni di dollari dall'agenzia di regolamentazione finanziaria britannica, la Financial Conduct Authority (FCA), per aver violato ripetutamente un requisito che impediva all'azienda di fornire servizi a clienti ad alto rischio.
Sebbene la stessa CBPL non gestisca transazioni crittografiche per i clienti, funge da "gateway" per il trading attraverso altre entità all'interno del gruppo Coinbase. Tuttavia, CBPL non è attualmente registrato per condurre attività crittografiche nel Regno Unito.
Violazione delle restrizioni sul trading di criptovalute
Nell'ottobre 2020, a seguito di un significativo impegno con la FCA sulle preoccupazioni relative all'efficacia del quadro di controllo della criminalità finanziaria della CBPL, l'azienda ha stipulato un requisito volontario (il VREQ). Ha impedito a CBPL di acquisire nuovi clienti ad alto rischio fino a quando i problemi quadro non fossero stati risolti.
Nonostante queste restrizioni, secondo il comunicato stampa ufficiale della FCA, l'autorità di regolamentazione finanziaria ha accusato CBPL di onboarding e di fornitura di servizi di moneta elettronica a 13.416 clienti ad alto rischio.
Circa il 31% di questi clienti ha depositato circa 25 milioni di dollari. Questo importo è stato poi utilizzato per prelievi ed eseguire più transazioni crittografiche attraverso altre entità del gruppo Coinbase, per un totale di circa 226 milioni di dollari.
La FCA ha riferito che le violazioni erano il risultato dell'insufficiente competenza, cura e diligenza di CBPL nello sviluppo, nei test e nella supervisione dei controlli progettati per applicare il VREQ. Ciò includeva anche la mancata presa in considerazione di vari scenari di onboarding dei clienti.
L’agenzia ha inoltre sottolineato che le carenze nel monitoraggio iniziale hanno consentito che violazioni significative passassero inosservate per quasi due anni.
Debolezza nei controlli della CBPL
Commentando l'ultima azione coercitiva contro l'entità del Gruppo Coinbase, Therese Chambers, direttore esecutivo congiunto dell'applicazione e della supervisione del mercato presso la FCA, ha dichiarato:
“I rischi di riciclaggio di denaro associati alle criptovalute sono evidenti e le aziende devono prenderli sul serio. Aziende come CBPL che consentono il trading di criptovalute devono disporre di forti controlli sulla criminalità finanziaria. I controlli della CBPL presentavano notevoli debolezze e la FCA lo ha dichiarato, motivo per cui i requisiti erano necessari. Il CPBL, tuttavia, ha ripetutamente violato tali requisiti”.
Chambers ha inoltre messo in guardia dal rischio crescente che i criminali possano sfruttare la piattaforma per riciclare i proventi di reato.
Nel frattempo, questa azione esecutiva è stata eseguita ai sensi della normativa sulla moneta elettronica del 2011, segnando il primo utilizzo da parte della FCA di questi poteri di esecuzione.
Il post L'unità britannica di Coinbase è stata multata di 4,5 milioni di dollari per aver violato il divieto di clienti ad alto rischio è apparso per la prima volta su CryptoPotato .