La Colombia è l'ultimo arrivato in un blocco di paesi che cercano di portare l'industria delle criptovalute sotto la loro competenza normativa.
Secondo un recente disegno di legge che da allora è stato approvato in legge, Bitcoin, Ether, utenti di criptovalute e scambi che operano all'interno della giurisdizione del paese saranno tenuti a segnalare transazioni superiori a un determinato importo.
Secondo la risoluzione 314, l'antiriciclaggio colombiano (UIAF) richiederà agli utenti di criptovalute di segnalare le transazioni che superano i $ 150 o le transazioni effettuate utilizzando più token che superano i $ 450. Il regolamento, che entrerà in vigore il 1° aprile, cerca di frenare alcuni dei mali associati all'industria delle criptovalute come il riciclaggio di denaro e il finanziamento di varie attività illecite all'interno e all'esterno dello stato poiché la maggior parte delle transazioni criptate non viene segnalata.
“I beni virtuali hanno creato una situazione che merita l'intervento dell'UIAF, nella misura in cui, pur trattandosi di operazioni che in Colombia non sono di per sé illegali, possono prestarsi ad attività illecite, a causa dell'anonimato o dello pseudonimo nelle transazioni usandoli", si legge nella risoluzione.
Seguendo le normative, l'UIAF avrà ora il potere di ottenere un registro delle transazioni dagli utenti di criptovalute, proprio come dalle tradizionali istituzioni finanziarie secondo la "Regola di viaggio" , rendendo più facile la compensazione delle transazioni sospette.
Tutti gli utenti di criptovalute che rientrano nell'ambito di questa legge dovranno riferire mensilmente all'UIAF entro i primi (20) giorni di calendario di ogni mese su qualsiasi transazione da parte di entità su risorse digitali. Gli scambi saranno inoltre tenuti a segnalare eventuali attività sospette rilevando di includere tutti i partecipanti al watchdog.
La legge stabilisce inoltre un elenco di sanzioni che verranno applicate agli inadempienti, comprese multe comprese tra $ 100 e $ 400 per riciclaggio di denaro più altre sanzioni derivanti da crimini simili.
Con la continua espansione dell'industria delle criptovalute, la Colombia, che ha il secondo livello di biodiversità al mondo, ha registrato $ 124 milioni di transazioni nel 2019 con un recente rapporto di Triple-A che rivela che il 6,1% dei colombiani attualmente possiede una criptovaluta e che l'80% dei colombiani ha espresso la volontà di investire in criptovalute.
Nonostante l'arroganza del governo in materia di risorse digitali, l'ultima legge la dice lunga sulla sua traiettoria di regolamentazione delle criptovalute. Di recente, il DIAN, la divisione fiscale della Colombia, ha suggerito di catturare gli utenti di criptovalute che hanno evaso i loro obblighi fiscali.