I fondatori di Web3 devono affrontare sfide senza precedenti, soprattutto alla luce del recente giro di vite sulle criptovalute negli Stati Uniti. L'accordo da 4 miliardi di dollari con Binance e le azioni legali contro il suo CEO evidenziano l'intensificato controllo normativo nel mercato delle criptovalute.
Questa repressione riflette la necessità per le startup Web3 di adattare le proprie strategie per navigare in modo efficace nel contesto normativo.
La regolamentazione aumenta la fiducia degli investitori
Il contesto normativo statunitense per le criptovalute è diventato sempre più severo. Gli organismi di regolamentazione sottolineano il rispetto delle normative finanziarie, degli standard antiriciclaggio (AML) e dei meccanismi di protezione dei clienti.
"L'accordo da 4 miliardi di dollari con Binance, insieme alle azioni legali contro il suo CEO, rappresenta un momento significativo per il mercato globale delle criptovalute", ha detto a BeInCrypto Maria Fiorentini, co-fondatrice di Mujeres en Derecho.
Questo controllo approfondito richiede che i fondatori di Web3 implementino robusti quadri di conformità crittografica per allinearsi alle aspettative normative. In effetti, la fiducia degli investitori gioca un ruolo fondamentale nel successo delle startup Web3.
Le azioni normative contro importanti attori come Binance , Coinbase e Kraken hanno scosso la fiducia degli investitori a causa dei rischi e delle incertezze evidenziati nel mercato delle criptovalute. Tuttavia, nel lungo termine, normative rigorose potrebbero ripulire il settore, rafforzando così la fiducia degli investitori.
“L’impatto sulla fiducia degli investitori può essere visto da due punti di vista… Queste azioni potrebbero rafforzare la fiducia degli investitori ripulendo il settore o scoraggiarli a causa di normative rigorose”, ha osservato Fiorentini.
I fondatori di Web3 dovrebbero concentrarsi sulla trasparenza e sulla conformità per rassicurare gli investitori e attrarre investimenti a lungo termine.
Pertanto, per navigare nel contesto normativo, le startup Web3 devono implementare solidi programmi AML e Know Your Customer (KYC) . Procedure KYC efficaci implicano la verifica dell'identità dei clienti, l'esecuzione di controlli sui precedenti personali e la garanzia della conformità agli elenchi di sanzioni internazionali.
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Una maggiore due diligence è essenziale per i clienti ad alto rischio, compresi quelli impegnati in transazioni di grandi dimensioni o che operano da giurisdizioni ad alto rischio. Secondo Fiorentini, i fondatori di Web3 possono mitigare i rischi istituendo questi programmi e dimostrando il loro impegno verso la conformità normativa.
Un quadro di conformità completo
Fiorentini ritiene che un quadro di conformità completo sia vitale per le startup Web3. Ciò include la creazione di un team dedicato alla conformità normativa responsabile della comprensione, dell'implementazione e dell'aggiornamento delle pratiche aziendali in linea con le leggi e i regolamenti attuali.
Regolari controlli interni ed esterni dei programmi di conformità possono aiutare a identificare le vulnerabilità e garantire il rispetto dei requisiti normativi.
Anche i sistemi avanzati di monitoraggio e segnalazione sono fondamentali per individuare e prevenire attività sospette. In effetti, le tecnologie di monitoraggio delle transazioni in tempo reale possono identificare transazioni di grandi dimensioni, movimenti rapidi di beni o modelli indicativi di riciclaggio di denaro.
Rilevanti sono anche le procedure per segnalare tempestivamente attività sospette alle autorità competenti. Questi includono lo sviluppo di processi chiari per identificare, esaminare e archiviare segnalazioni di attività sospette (SAR), essenziali per mantenere la conformità normativa.
Per le startup Web3 che operano a livello internazionale, il rispetto degli standard normativi in tutte le giurisdizioni è fondamentale. Ciò include l’adesione alle raccomandazioni della Financial Action Task Force (FATF) e ad altre linee guida internazionali. Garantendo la conformità globale, i fondatori di Web3 possono mitigare i rischi associati alle operazioni transfrontaliere e costruire una solida base per una crescita sostenibile.
“Ci sono più requisiti a seconda del paese in cui opera lo scambio. Queste sono solo cose generali che devono essere fatte. Consiglierei di avere un team legale forte che capisca veramente come funziona la criptovaluta e che indaghi in modo approfondito la sua regolamentazione in base a ciascun paese", ha detto Fiorentini a BeInCrypto.
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Gli sforzi di collaborazione con gli organismi di regolamentazione possono migliorare significativamente le capacità di conformità delle startup Web3. La cooperazione globale tra le agenzie di regolamentazione e di controllo è essenziale per combattere le truffe crittografiche transfrontaliere e rintracciare gli autori.
Incoraggiare lo sviluppo di standard di settore e migliori pratiche per la trasparenza, la sicurezza e la protezione dei clienti può anche favorire un mercato delle criptovalute più sicuro e affidabile.
Puntare sull’educazione e sulla consapevolezza
Le campagne di educazione e sensibilizzazione sono fondamentali per proteggere gli investitori e mantenere l’integrità del mercato. Queste campagne dovrebbero informare gli investitori sui rischi degli investimenti in criptovaluta, su come individuare le truffe e sull’importanza della due diligence.
L’istituzione di meccanismi di segnalazione di facile utilizzo per sospette frodi e truffe può garantire un’azione rapida e proteggere gli interessi degli investitori.
“Le campagne educative e i meccanismi di reporting sono essenziali… Gli investitori devono comprendere i rischi e come affrontarli”, ha sottolineato Fiorentini.
Il contesto normativo per le criptovalute si sta evolvendo, con una tendenza verso una maggiore chiarezza, una conformità più rigorosa, una maggiore protezione dei consumatori e un coordinamento internazionale. Sebbene siano impegnativi per alcuni partecipanti al mercato, questi aggiustamenti normativi sono cruciali per la sostenibilità e la legittimità a lungo termine del settore delle criptovalute.
“Sebbene i dettagli e il ritmo di questi cambiamenti varieranno da una giurisdizione all’altra, la direzione generale indica un mercato in maturazione e sempre più integrato nel sistema finanziario globale”, ha concluso Fiorentini.
In conclusione, i fondatori di Web3 devono adottare strategie globali per affrontare in modo efficace la repressione delle criptovalute negli Stati Uniti . Implementando solidi quadri di conformità, rafforzando la fiducia degli investitori e garantendo la conformità internazionale, le startup Web3 possono prosperare e contribuire alla maturazione del mercato globale delle criptovalute.
Il post Cosa devono fare gli imprenditori Web3 nel contesto del controllo crittografico statunitense è apparso per la prima volta su BeInCrypto .