Secondo quanto riferito, i procuratori federali degli Stati Uniti stanno conducendo un'indagine su Block, Inc., una società fintech di proprietà di Jack Dorsey. Questa indagine arriva dopo che un informatore ha fatto trapelare documenti che avrebbero esposto persistenti ed estese violazioni di conformità presso le filiali di pagamento dell'azienda, Square e Cash App.
Due fonti a conoscenza della situazione hanno riferito mercoledì a NBC News che la società fondata dal co-creatore di Twitter avrebbe elaborato transazioni crittografiche associate a paesi sanzionati e organizzazioni terroristiche a causa di controlli inadeguati.
Blocco sotto gli occhi del governo
Ai pubblici ministeri del distretto meridionale di New York sono stati presentati i documenti, nel corso delle discussioni, dall'ex dipendente. Questi documenti pretendono di dimostrare che ai clienti Square e Cash App non vengono fornite informazioni adeguate per valutare i propri rischi.
Inoltre, i documenti indicano che Square ha facilitato migliaia di transazioni coinvolgendo paesi soggetti a sanzioni economiche, mentre Block ha gestito diverse transazioni crittografiche per conto di organizzazioni terroristiche.
L'ex dipendente ha affermato che la maggior parte delle transazioni discusse con i pubblici ministeri, inclusi trasferimenti di dollari, transazioni con carte di credito e Bitcoin, non sono state segnalate al governo come richiesto.
L'esposizione rileva che quando Block è stato informato delle violazioni, non è riuscito a porre rimedio ai processi aziendali. Il rapporto è stato sostenuto dall'ex dipendente che ha parlato con i pubblici ministeri e NBC News.
Gli ex dipendenti hanno fornito a NBC News circa 100 pagine di documenti che descrivono in dettaglio le transazioni che coinvolgono entità in paesi soggetti a restrizioni delle sanzioni statunitensi: Cuba, Iran, Russia e Venezuela. Queste transazioni risalgono addirittura allo scorso anno. La maggior parte delle transazioni riguardava importi minori in dollari.
Fin dall'inizio, tutto nella sezione di conformità era difettoso [..] È guidata da persone che non dovrebbero essere responsabili di un programma di conformità regolamentato.
Informatore della NBC
Inoltre, la traccia della corrispondenza supporta le affermazioni secondo cui Block ha continuato a facilitare le transazioni che coinvolgono entità sanzionate molto tempo dopo essere venuta a conoscenza del loro uso improprio dei suoi servizi.
Qual è la posizione di Block su tutto questo?
Secondo l'ex avvocato della Securities and Exchange Commission Edward Siedle, che rappresenta l'informatore, i documenti indicano che le violazioni di conformità erano "Da quanto ho capito dai documenti, gli errori di conformità erano noti alla leadership di Block e al consiglio di amministrazione negli ultimi anni".
Un portavoce di Block ha ribadito l'impegno dell'azienda nel sostenere una forte procedura di conformità in risposta a queste affermazioni. Hanno sottolineato l'impegno di Block nel modificare le proprie procedure di conformità in risposta ai nuovi rischi e al cambiamento dei quadri normativi. Lei disse,
Block dispone di un programma di conformità responsabile e completo e adattiamo regolarmente le nostre pratiche per affrontare le minacce emergenti e un contesto normativo in materia di sanzioni in evoluzione. Il nostro programma di conformità comprende sistemi, strumenti e processi per lo screening delle sanzioni, nonché per l'indagine e la segnalazione di questioni relative alle sanzioni in conformità con i nostri obblighi legali.
Rappresentante di Block
La NBC non è stata in grado di ottenere risposte dirette dalla società fintech in merito a una serie di suoi difetti di conformità. Block ha dichiarato in una dichiarazione che i suoi consulenti esterni, i suoi consulenti e il team legale interno stanno “consultando” sulla questione e suggerendo una soluzione adeguata. La società ha inoltre affermato di controllare regolarmente tutti i suoi commercianti per individuare eventuali sanzioni.
La repressione normativa è in corso nella comunità crittografica
La presunta indagine su Block, Inc. coincide con un'ondata di procedimenti legali contro le società di criptovaluta negli Stati Uniti.
Il 30 aprile, Changpeng Zhao, il fondatore di Binance, ha ricevuto una condanna a quattro mesi di reclusione in seguito alla sua dichiarazione di colpevolezza per aver trascurato di sostenere un programma antiriciclaggio legalmente conforme presso l'exchange di criptovalute.
I co-fondatori di Samourai Wallet, un portafoglio Bitcoin e un mixer di criptovalute, sono stati arrestati con l'accusa di riciclaggio di denaro il 24 aprile. Successivamente, la corte ha ascoltato le loro dichiarazioni di non colpevolezza e sono stati rilasciati dietro pagamento di una cauzione da 1 milione di dollari.
In una causa intentata il 25 aprile, Consensys, una società di sviluppo di Ethereum, ha accusato la SEC di orchestrare una campagna per "prendere il controllo sul futuro delle criptovalute" attraverso azioni coercitive progettate per classificare Ether come una sicurezza.
Consensys ha rivelato di aver ottenuto un avviso Wells dalla SEC il 10 aprile, una notifica che spesso precede i procedimenti di esecuzione forzata.