Il suo nome è Changpeng Zhao e una volta era a capo di Binance. Molti nella comunità crittografica lo conoscono come CZ. Per molti CZ è un eroe, una leggenda e un mentore. Oggi sarà un punto di svolta per le criptovalute in materia di regolamentazione delle risorse digitali. Inoltre, oggi, 30 aprile 2024, sarà una lezione di vita su ciò che SEC, CFTC, FBI, IRS e DOJ faranno a coloro che operano nella finanza decentralizzata.
CZ conoscerà il suo destino oggi
CZ, 47 anni, si è dimesso dalla carica di amministratore delegato di Binance nel novembre 2023 dopo aver riconosciuto le violazioni delle leggi antiriciclaggio statunitensi. Proprio il mese scorso, Sam Bankman-Fried, AKA SBF, un magnate delle criptovalute il cui scambio FTX è crollato nel 2022, è stato condannato a 25 anni di prigione per aver intrapreso attività fraudolente e aver partecipato ad attività di riciclaggio di denaro.
Come parte del patteggiamento, Zhao ha accettato di dimettersi dalla sua posizione di CEO di Binance e di pagare una pesante multa di 50 milioni di dollari. Ciò è dovuto al fallimento della società nel sostenere un solido programma antiriciclaggio, nonché alle violazioni delle sanzioni relative agli utenti in Iran, Cuba, Siria e nelle aree dell'Ucraina occupate dalla Russia.
La settimana scorsa i pubblici ministeri hanno presentato una richiesta per una condanna a 36 mesi in un tribunale federale di Seattle. Sostenevano che infliggere a Zhao una pena doppia rispetto ai 18 mesi raccomandati avrebbe dimostrato la gravità dei suoi crimini e sottolineato l'importanza di rispettare la legge.
Tuttavia, i pubblici ministeri hanno sostenuto che ciò non avrebbe sufficientemente trasmesso la gravità del reato di CZ né sarebbe servito da deterrente efficace. Il loro obiettivo è lanciare il messaggio che “la scelta giusta, ogni volta, è rispettare la legge”.
Il memorandum evidenziava che il modello operativo di Binance non era regolamentato e privo di un'adeguata supervisione sotto la guida di CZ. Ha inoltre sottolineato la mancata segnalazione di un numero significativo di transazioni sospette, che può essere attribuita a controlli interni inadeguati. Le operazioni sospette riguardavano transazioni con gruppi terroristici designati come Hamas, al-Qaeda e Isis.
La violazione intenzionale della legge statunitense da parte di Zhao non è stata un incidente o una svista. Ha preso la decisione commerciale che violare la legge statunitense era il modo migliore per attirare utenti, costruire la sua azienda e riempirsi le tasche.
Procuratori del Dipartimento di Giustizia
Controargomentazione degli avvocati CZ – La comunità cripto reagisce!!
Il team legale di Zhao ha chiesto un periodo di prova di cinque mesi, sottolineando che il miliardario si è assunto la responsabilità dei reati di riciclaggio di denaro. Sottolineano inoltre che Zhao ha già trascorso più di cinque mesi lontano dai suoi cari a causa di un precedente ordine di permanenza negli Stati Uniti.
Le comunicazioni presentate dal team legale di Zhao contengono la corrispondenza della sua famiglia, degli investitori, dei reali degli Emirati Arabi Uniti e dell'ex ambasciatore americano in Cina Max Baucus, tra gli altri, che evidenziano i suoi sforzi filantropici e lo dipingono come un devoto uomo di famiglia.
La settimana scorsa, Zhao, che è libero negli Stati Uniti con una cauzione di 175 milioni di dollari da quando si è dichiarato colpevole, ha espresso rimorso per le sue azioni in una lettera al giudice che supervisiona il caso. Zhao ha riconosciuto l'assenza di giustificazioni per la sua incapacità di stabilire controlli di conformità efficienti su Binance.
Mi scuso per le mie decisioni sbagliate e mi assumo la piena responsabilità delle mie azioni. Col senno di poi, avrei dovuto concentrarmi sull’implementazione dei cambiamenti di conformità su Binance fin dall’inizio, e non ho dedicato […] una parte significativa” del suo tempo in futuro ad aiutare i giovani “nel maggior numero di posti possibile”.
CZ
La posizione finanziaria di Zhao come proprietario di un attore chiave nel mercato delle criptovalute da 2,5 trilioni di dollari rimane inalterata dalla multa applicata. Secondo le stime di Forbes, il patrimonio netto totale di Changpeng Zhao ammontava a 33 miliardi di dollari all'inizio di martedì, collocandolo come la cinquantesima persona più ricca del mondo.
Tuttavia, ci sono contraddizioni intrinseche derivanti dalla natura decentralizzata delle criptovalute. Secondo il Bloomberg Billionaires Index, il patrimonio netto di CZ ammonta a 41,6 miliardi di dollari, rendendolo la 29esima persona più ricca a livello globale.
Zhao, cittadino canadese, emigrò in Canada da adolescente dopo aver seguito il padre accademico dalla regione costiera cinese di Jiangsu, a nord di Shanghai. Ha lavorato nei sistemi di programmazione per la Borsa di Tokyo e Bloomberg dopo aver conseguito una laurea in informatica presso la McGill University di Montreal.
A Shanghai, ha fondato una piattaforma di trading ad alta frequenza dove una conversazione sui bitcoin durante una partita di poker ha portato alla fondazione di Binance nel 2017.
Gli avvocati di Zhao hanno utilizzato la “risoluta” ammissione di colpevolezza del delinquente per la prima volta, la sua multa multimilionaria e l'assenza di carcere come punizione in casi comparabili nella loro ricerca di una sentenza leggera.