Le truffe e le frodi legate alle criptovalute hanno inferto un duro colpo alla sicurezza finanziaria di molti americani, segnando uno dei più grandi saccheggi finanziari nella storia degli Stati Uniti. Solo nel 2023, l’FBI ha riportato perdite per oltre 12,5 miliardi di dollari dovute a queste truffe, un aumento del 22% rispetto all’anno precedente.
L'incredibile cifra di 880.418 denunce relative a potenziali furti di criptovalute e online sono state presentate all'Internet Crime Center dell'agenzia, suggerendo una realtà ancora più cupa dal momento che molte vittime non denunciano le proprie perdite.
Urgente necessità di intervento strategico
La crescente ondata di crimini legati alle criptovalute richiede un’azione immediata e decisiva da parte di Washington DC. Con il mercato delle criptovalute che sta attraversando un altro ciclo rialzista, l’afflusso di nuovi utenti e capitali aumenta significativamente il rischio di frode.
L’attuale quadro normativo negli Stati Uniti , o la sua assenza, ha esposto investitori e consumatori a rischi considerevoli. La supervisione frammentata di SEC, CFTC e IRS ha creato lacune che gli hacker sfruttano facilmente.
È importante che la prevenzione abbia la precedenza sulla reazione. Gli organi legislativi devono applicare le leggi antiriciclaggio in modo più rigoroso e creare un ambiente normativo più coeso per colmare le lacune sfruttate dai criminali informatici.
Ciò include la definizione di rigorosi standard di segnalazione e ispezione per le aziende crittografiche e le agenzie di controllo. Queste misure aiuteranno a identificare e contrastare tempestivamente le attività illecite e offriranno protezione in tempo reale alle potenziali vittime.
Sfruttamento dilagante dalle criptovalute agli schemi Ponzi
Il Pew Research Center ha riferito che oltre il 43% degli investitori in criptovalute aveva dubbi sulla sicurezza dei propri investimenti nel settore delle criptovalute nel 2023. Questo sentimento riflette l'impatto generale dei crimini legati alle criptovalute che colpiscono diversi gruppi demografici, tra cui padri, madri single , studenti universitari e anziani.
L’FBI ha evidenziato che i consumatori hanno subito perdite per oltre 29 miliardi di dollari tra il 2021 e il 2023, con molti incidenti non denunciati a causa dello stigma sociale e della mancanza di fiducia nelle misure correttive.
L’uso delle criptovalute in attività illegali come il riciclaggio di denaro, il traffico e il finanziamento del terrorismo è diventato sempre più complesso. Gli autori malintenzionati spesso restano due passi avanti rispetto alle forze dell’ordine, sfruttando tecnologie sofisticate per coprire le loro tracce.
Ad esempio, secondo quanto riferito, gruppi di hacker nordcoreani hanno rubato token per un valore di 3 miliardi di dollari dal 2017, con 750 milioni di dollari rubati solo nel 2023, che costituiscono circa il 50% dei guadagni in valuta estera della nazione.
Inoltre, ogni mese spuntano nuovi schemi Ponzi, che prendono di mira gli individui attraverso piattaforme di social media come Twitter, Facebook e TikTok. Questi schemi di solito iniziano con interazioni innocue che si spostano su piattaforme come WhatsApp, dove la truffa si intensifica. Le vittime vengono indotte a investire di più, e i loro investimenti spesso svaniscono nel giro di settimane.
Nuove sfide nella regolamentazione delle criptovalute
Le sfide uniche presentate dalle criptovalute richiedono quadri politici innovativi che vadano oltre le tradizionali misure normative. La sola conformità non è sufficiente. Occorre inoltre tutelare l’integrità del mercato. È importante che gli scambi di criptovaluta e i fornitori di portafogli migliorino la protezione degli investitori. Questo atto di equilibrio tra sicurezza e innovazione è un must per il futuro delle tecnologie crittografiche.
Nonostante queste sfide, gli Stati Uniti hanno la capacità di guidare efficacemente la regolamentazione di questo spazio. Le famiglie americane chiedono al Congresso di attuare rapidamente norme rigorose per salvaguardare il loro futuro finanziario.
Nel frattempo, i senatori Elizabeth Warren e Bill Cassidy hanno sottolineato l’uso delle criptovalute in atti altamente illegali, sottolineando la necessità di strumenti e risorse aggiuntivi per affrontare questi crimini in modo efficace.
In una lettera indirizzata alla Homeland Security con il procuratore generale degli Stati Uniti Merrick Garland, il senatore Warren, insieme al senatore Bill Cassidy, ha evidenziato la tendenza allarmante delle criptovalute utilizzate come metodo di pagamento per materiale pedopornografico.
La lettera dei senatori richiede una risposta dettagliata da parte delle agenzie federali, specificando gli strumenti e le risorse aggiuntivi di cui hanno bisogno per affrontare efficacemente questa preoccupante questione. Citando recenti risultati sia di FinCEN che di Chainalysis, la lettera sottolinea il crescente problema e spinge per uno sforzo congiunto da parte del Congresso e dell’amministrazione per colmare queste lacune nell’attuale quadro normativo.
Sebbene la lettera di Warren non sia il miglior esempio da fornire, è innegabile che le criptovalute abbiano reso i crimini troppo facili da commettere. Forse un po’ troppo facile, in effetti.