Ieri si è rivelata una giornata drammatica per la New York Community Bank, poiché le sue azioni sono crollate del 42%, determinando una battuta d'arresto delle negoziazioni. In città si vociferava che questa banca con sede a New York fosse alla ricerca di un aumento di liquidità dopo una serie di performance non proprio eccezionali. Fonti vicine alla questione hanno rivelato che la banca è in trattative con potenziali investitori per versare la liquidità tanto necessaria per rimettere in carreggiata il proprio bilancio.
La situazione appariva cupa poiché le azioni della NYCB hanno subito numerosi stop alle negoziazioni durante la sessione di negoziazione della giornata, con un calo sconcertante di oltre il 40%. All'inizio dell'anno, le azioni della banca erano scambiate sopra la soglia dei 10 dollari, ma da allora sono crollate a poco meno di 2 dollari. Quest’anno è stato particolarmente difficile per la NYCB, come dimostra la sua decisione, alla fine di gennaio, di aumentare la somma di denaro accantonata per potenziali perdite sui prestiti. Per aggiungere sale alla ferita, Moody's Investors Service è andato avanti e ha ridotto il rating creditizio della banca allo status di spazzatura.
I problemi finanziari della New York City hanno attirato l’attenzione di investitori ed esperti di mercato, che vedono somiglianze con quanto accaduto alla Silicon Valley Bank e alla First Republic Bank la scorsa primavera. Il settore bancario è molto stressato perché l’inflazione è ancora elevata e nessuno sa quando i tassi di interesse inizieranno a scendere.
Il lato positivo è che la NYCB è riuscita a riprendersi dal forte calo e ad annunciare che un gruppo di investitori avrebbe investito molti soldi nella banca. Il salvataggio di oltre 1 miliardo di dollari arriva da un gruppo di investitori guidati dalla Liberty Strategic Capital di Steven Mnuchin. Gli altri investitori sono Hudson Bay Capital e Reverence Capital Partners. Questa mossa ha dato speranza alle persone, e Mnuchin ha affermato che secondo lui la banca ora ha abbastanza capitale per soddisfare i futuri standard di riserva, con tassi di copertura pari o migliori di quelli dei suoi concorrenti più forti.
Nell'ambito di questo piano per salvare le finanze, Mnuchin e altre tre nuove persone entreranno a far parte del consiglio di amministrazione della NYCB. Con un interessante cambio di leadership, Joseph Otting, che era il controllore della valuta, diventerà amministratore delegato. Ciò avviene dopo che Alessandro DiNello è stato nominato per ricoprire lo stesso lavoro per un breve periodo.
I problemi della NYCB sono diventati chiari all'inizio di quest'anno quando ha riportato risultati più deboli del previsto per il quarto trimestre. Ciò ha dimostrato quanto sia vulnerabile la banca nei confronti del mercato immobiliare commerciale, che si dice sia sull’orlo di una crisi di default. La banca ha dovuto accantonare l’enorme somma di 552 milioni di dollari per le perdite sui prestiti. Per il trimestre, i prestiti alle cooperative e agli uffici hanno rappresentato la maggior parte delle fatture inesigibili, per un totale di 185 milioni di dollari.
L’anno scorso, tre grandi banche, tra cui la Silicon Valley Bank, sono fallite perché il valore delle loro azioni obbligazionarie è crollato bruscamente a causa dei coraggiosi aumenti dei tassi da parte della Federal Reserve. Questo fiasco in corso alla New York City ha riportato alla mente ricordi di quel periodo.
Oltre agli altri problemi, la NYCB ora possiede le attività della Signature Bank, anch'essa una banca fallita la primavera scorsa. L’acquisizione ha reso le cose ancora più difficili per l’istituzione perché ora è attentamente monitorata dalle autorità di regolamentazione perché è più grande.