Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha riferito che, nonostante la tendenza crescente di attori illeciti che si rivolgono alle criptovalute per il riciclaggio di denaro e il finanziamento, il denaro contante rimane il loro strumento preferito.
Nelle sue valutazioni nazionali del rischio del 2024 sul riciclaggio di denaro, sul finanziamento del terrorismo e sul finanziamento della proliferazione, il Tesoro ha fatto luce sulle varie minacce, vulnerabilità e rischi associati alla finanza illecita negli Stati Uniti.
Minaccia per le risorse digitali in aumento
Funzionari del Tesoro hanno osservato che, nonostante le valute legali rimangano il mezzo predominante per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, la minaccia rappresentata dagli asset digitali è in aumento.
Secondo la valutazione nazionale del rischio di riciclaggio di denaro del 2024, la frode, in particolare attraverso programmi di investimento e frodi sanitarie, rimane la principale causa di attività di riciclaggio di denaro. Il rapporto evidenzia un aumento delle frodi che coinvolgono progressi tecnologici, come la telemedicina e le truffe legate agli investimenti in asset virtuali.
Nel frattempo, i gruppi terroristici, tra cui Isis e Hamas, si rivolgono sempre più alle risorse virtuali per ottenere finanziamenti. Questa tendenza crescente ha sollevato preoccupazioni tra i legislatori negli ultimi mesi. Un rapporto del Wall Street Journal di ottobre ha sottolineato che Hamas, tra altri gruppi militanti, ha utilizzato le criptovalute come strumento di finanziamento in vista degli attacchi in Israele.
Il rapporto ha inoltre rilevato che le interazioni finanziarie più frequenti tra individui negli Stati Uniti e organizzazioni terroristiche straniere comportano la sollecitazione diretta di fondi o tentativi di trasferire fondi a questi gruppi, simile alla tendenza nel 2022. Queste transazioni vengono condotte utilizzando contanti, denaro registrato imprese di servizi e, in alcuni casi, risorse virtuali.
DeFi e stablecoin sono una preoccupazione crescente
Il Tesoro ha inoltre sottolineato le sfide poste dalla finanza decentralizzata (DeFi), sottolineando in particolare che tali servizi, considerati istituti finanziari ai sensi del Bank Secrecy Act (BSA), sono obbligati a rispettare le norme antiriciclaggio (AML) e il contrasto al finanziamento del terrorismo normativa (CFT).
Nonostante questi requisiti, il Tesoro ha osservato una significativa carenza di conformità tra molti servizi DeFi coperti dalla BSA, che vengono sfruttati da attori illeciti.
Il rapporto evidenzia l’interesse dei criminali nello sfruttamento dei servizi finanziari emergenti, comprese le piattaforme DeFi e i giochi online, sollevando preoccupazioni sull’anonimato fornito dai giochi online e sulle dimensioni considerevoli e sulla rapida crescita del settore, che danno origine a rischi unici di riciclaggio di denaro.
Il Tesoro ha anche espresso preoccupazione per il crescente utilizzo delle stablecoin, un cambiamento rispetto alla National Terrorist Financing Risk Assessment (NTFRA) del 2022, in cui i gruppi terroristici sollecitavano principalmente donazioni in Bitcoin.
Il vice segretario al Tesoro Wally Adeyemo ha precedentemente espresso preoccupazione per le stablecoin basate sul dollaro, in particolare quelle non presenti negli Stati Uniti, sottolineando il controllo normativo che circonda queste risorse digitali.
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