Il dottor Shlomit Wagman, ex direttore generale dell'Autorità israeliana per il divieto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (IMPA), ha detto ai legislatori statunitensi che le criptovalute sono qui per restare e che l'enfasi principale dovrebbe essere posta sulla creazione di normative efficaci invece di tentare di sopprimere le loro esistenza.
Mercoledì, in un'audizione al Congresso, l'ex regolatore ha sottolineato l'importanza di stabilire regole chiare e coerenti in tutti i paesi per impedire ai malintenzionati di sfruttare le incoerenze normative, rispondendo alle domande di vari legislatori sul potenziale delle criptovalute per servire scopi legittimi e nefasti.
Il dottor Wagman ha proposto che uno sforzo congiunto con la Financial Action Task Force (FATF) per creare un elenco completo di paesi che non riescono ad applicare le normative antiriciclaggio e antiterrorismo potrebbe essere determinante nel frenare le attività illecite legate alle criptovalute.
“Potremmo creare insieme al GAFI un elenco esaustivo di questi paesi e assicurarci che siano annunciati pubblicamente, e poi avremo modi migliori per monitorare cosa sta succedendo lì, piuttosto che dare per scontato che non accada”. Ha dichiarato.
Il senatore americano John Fetterman ha ulteriormente approfondito la questione dell'anonimato nelle transazioni di criptovaluta, suggerendo che l'anonimato che attrae alcuni utenti è anche la caratteristica che facilita le attività illegali. Si è chiesto se le criptovalute rimarrebbero attraenti se l’anonimato venisse rimosso dall’equazione.
Il dottor Wagman concorda con questo punto di vista, riconoscendo che le criptovalute, a causa della loro natura pseudonima, attraggono individui ed entità coinvolte in attività illegali.
“Le criptovalute vengono utilizzate per attività legali e illegali. Tuttavia, è più produttivo concentrarsi sul monitoraggio e sul miglioramento degli strumenti e delle risorse a disposizione delle forze dell’ordine per distinguere tra attività legali e illegali”. Lei ha aggiunto.
I commenti del dottor Wagman arrivano sulla scia di una disputa tra la comunità cripto e i legislatori. All'inizio di questa settimana, il Wall Street Journal ha erroneamente attribuito 130 milioni di dollari al finanziamento in criptovaluta di Hamas, portando la senatrice Elizabeth Warren a chiedere regolamenti più severi . Il Wall Street Journal ha successivamente pubblicato una correzione. Tuttavia, questa non è la prima volta che le lettere anti-cripto del senatore Warren si basano su dati discutibili. Ad agosto, ha scritto una lettera in cui chiedeva regole più rigorose in materia di rendicontazione fiscale per i broker di criptovalute per affrontare un presunto "gap fiscale sulle criptovalute di 50 miliardi di dollari".
Detto questo, il Dr. Wagman ha anche toccato un punto di discussione significativo, ovvero il valore intrinseco delle criptovalute. Il senatore Fetterman si è chiesto da dove provenga il valore di queste risorse digitali, considerando che mancano di un sostegno tangibile. Il dottor Wagman ha riconosciuto la natura astratta del valore della criptovaluta, ma ha sottolineato che la tecnologia si è evoluta oltre il punto di metterne in discussione la legittimità.
"Un numero sufficiente di persone pensa che ci sia valore e spende soldi per questo, e, naturalmente, anche gli attori illeciti lo usano, non c'è dubbio", ha continuato.