La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha pubblicato il suo attesissimo rapporto sulle priorità degli esami 2024, facendo luce sui punti focali dell'organismo di regolamentazione per il prossimo anno. Questo rapporto completo, pubblicato dalla Divisione Esami della SEC, segnala una forte enfasi sul mercato delle criptovalute e sulle tecnologie emergenti. La SEC non lascia nulla di intentato nella sua missione di garantire la conformità e proteggere gli investitori in questo panorama in rapida evoluzione.
Una caratteristica distintiva del rapporto del 2024 è il controllo approfondito rivolto ai broker-rivenditori di criptovalute e agli altri partecipanti al mercato delle criptovalute. La Divisione degli esami ha rafforzato le sue capacità creando team specializzati per affrontare le sfide uniche presentate dalla criptovaluta, dal fintech, dall'intelligenza artificiale e dalla sicurezza informatica. Questa maggiore attenzione segue una tendenza iniziata nel 2023, quando gli esami si sono estesi ai broker-dealer e ai consulenti che operano nel settore delle criptovalute.
Nuove pratiche nella tecnologia e conformità SEC
La SEC sta monitorando da vicino i dichiaranti che stanno adottando pratiche innovative, in particolare nel campo della tecnologia e delle soluzioni online progettate per soddisfare le richieste di conformità e di marketing. Ciò comprende strumenti di investimento automatizzati, intelligenza artificiale e algoritmi o piattaforme di trading. Gli esami approfondiranno il modo in cui i dichiaranti aderiscono agli standard di condotta nella consulenza ai clienti e la loro comprensione dei prodotti che offrono.
Il rapporto sottolinea una particolare attenzione agli investitori più anziani e agli asset pensionistici, sottolineando il rispetto delle ultime linee guida, compresi i “requisiti di custodia ai sensi dell’Advisers Act”.
Oltre alla criptovaluta, la SEC è impegnata a esaminare i rischi associati alla blockchain e alla tecnologia di registro distribuito nel settore finanziario. Il rapporto sottolinea l’importanza di garantire l’uso sicuro e conforme di queste tecnologie emergenti.
Menziona anche l'esame degli agenti di trasferimento che prestano servizio agli emittenti di titoli di criptovalute o che utilizzano tecnologie all'avanguardia nelle loro operazioni. Questo focus evidenzia l'impegno della SEC nel rimanere al passo con l'evoluzione delle pratiche di mercato.
Il rapporto sulle priorità degli esami 2024 riveste un significato particolare in quanto segna l’inizio del nuovo anno fiscale. Richard Best, direttore della divisione esami, ha sottolineato l'impegno della SEC nel migliorare la trasparenza del programma di esame e nell'incoraggiare le aziende a concentrare i propri sforzi nelle aree in cui gli investitori al dettaglio potrebbero trovarsi ad affrontare rischi maggiori.
Il direttore Best ha dichiarato:
“Continuare a rendere pubbliche le nostre priorità di esame aumenta la trasparenza del programma di esame e incoraggia le aziende a concentrare i propri sforzi di conformità e sorveglianza su aree di rischio potenzialmente elevato per gli investitori al dettaglio”.