Il Senato degli Stati Uniti ha recentemente approvato una legge sulla difesa da 886 miliardi di dollari, una mossa che risuona in vari settori, inclusa l'industria delle criptovalute. La legislazione, nota come National Defense Authorization Act (NDAA), include disposizioni antiriciclaggio (AML) rivolte ai mixer di criptovalute.
I mixer di criptovaluta, o tumbler, sono strumenti per la privacy progettati per mescolare fondi di criptovaluta potenzialmente identificabili o "contaminati" con altri, rendendo difficile rintracciare la fonte originale. Sebbene questi servizi siano legali, hanno attirato il controllo normativo a causa del loro potenziale uso improprio da parte di criminali che cercano di oscurare l'origine di fondi illeciti.
Le disposizioni antiriciclaggio della NDAA mirano a rispondere a tali preoccupazioni. In particolare, in consultazione con altri enti federali competenti, il disegno di legge ordina al Segretario alla Difesa di condurre uno studio sull'uso di mixer di criptovalute e monete per la privacy da parte di terroristi e altri attori illeciti. L'obiettivo dell'indagine dovrebbe includere potenziali strategie per contrastare l'uso criminale di queste tecnologie senza soffocare le loro applicazioni legali.
Un gruppo di senatori statunitensi, tra cui Kirsten Gillibrand (DN.Y.), Cynthia Lummis (R-Wyo.), Elizabeth Warren (D-Mass.) e Roger Marshall (R-Kan.), ha introdotto l'emendamento in modo bipartisan sforzo. Secondo un comunicato stampa, hanno affermato che questa azione è uno dei passi più significativi intrapresi dal Congresso per quanto riguarda le criptovalute.
L'emendamento è stato creato utilizzando le disposizioni di due atti introdotti nel 2022 e nel 2023: il Lummis-Gillibrand Responsible Financial Innovation Act e il Digital Asset Anti-Money Laundering Act dei senatori Warren e Marshall.
Tendenza alla regolamentazione delle criptovalute
Questa iniziativa ha acceso il dibattito all'interno della comunità delle criptovalute. Da un lato, i sostenitori ritengono che scoraggerà le attività illegali e rafforzerà la sicurezza nazionale. D'altra parte, i critici esprimono preoccupazione per il potenziale di superamento e violazione della privacy.
L'inclusione delle disposizioni AML riflette il crescente riconoscimento del ruolo della criptovaluta nel sistema finanziario globale. Sottolinea il fatto che le valute digitali, inizialmente viste come una tecnologia marginale e dirompente, sono ora considerate uno strumento finanziario tradizionale, che richiede attenzione normativa.
Va notato che l'approvazione del disegno di legge non si traduce automaticamente in legge. La NDAA deve ancora passare attraverso la Camera dei Rappresentanti prima di raggiungere la scrivania del Presidente per la firma. La Camera dovrebbe discutere il disegno di legge nelle prossime settimane.
In un contesto più ampio, le disposizioni antiriciclaggio della NDAA fanno parte di una tendenza più ampia verso una maggiore regolamentazione nello spazio delle criptovalute. I governi di tutto il mondo stanno lavorando per bilanciare la necessità di incoraggiare l'innovazione e proteggere i consumatori con la necessità di prevenire attività illecite. Ciò è particolarmente importante data la rapida crescita del mercato delle valute digitali, che ora vanta un valore totale superiore ai 2 trilioni di dollari.
Ad esempio, l'Unione Europea ha recentemente proposto una nuova serie di regole note come regolamenti Markets in Crypto Assets (MiCA) per creare un quadro completo per le risorse digitali nei suoi stati membri. Allo stesso modo, la Financial Action Task Force (FATF), un organismo intergovernativo istituito per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, ha pubblicato linee guida per assistere i paesi nella regolamentazione efficace delle criptovalute.