La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti è sul punto di rivedere il proprio quadro normativo, concentrandosi sull'analisi predittiva dei dati e tecnologie simili. Le due proposte recentemente pubblicate mirano a salvaguardare gli interessi degli investitori ea prevenire i conflitti di interesse derivanti dall'aumento dell'uso di queste tecnologie da parte di broker-dealer e consulenti per gli investimenti.
Il regolamento della SEC per bilanciare la tecnologia e gli interessi degli investitori
Le modifiche normative della SEC sono una risposta al rapido aumento dell'adozione di tecnologie predittive da parte delle società di investimento. Sebbene queste tecnologie abbiano il potenziale per aumentare l'accessibilità, l'efficienza e i rendimenti del mercato, possono anche portare a danni finanziari se le aziende danno la priorità ai propri interessi rispetto a quelli dei propri clienti.
Con la crescente portata e scalabilità di questi strumenti, qualsiasi potenziale conflitto può infliggere danni diffusi. La SEC propone regole che impongono alle aziende di identificare e valutare i potenziali conflitti di interesse derivanti dall'utilizzo di tali tecnologie e adottare le misure necessarie per eliminare o mitigare il loro impatto.
Gary Gensler parla della protezione degli investitori nell'era dell'intelligenza artificiale
Gary Gensler, il presidente della SEC, ha sottolineato il potenziale di trasformazione dell'analisi predittiva dei dati e dell'intelligenza artificiale nell'era moderna. Ha sostenuto che i regolamenti proposti aiuteranno a proteggere gli investitori dal conflitto tra strumenti tecnologici e interessi degli investitori.
Le norme proposte stabiliscono inoltre che le imprese dovrebbero sviluppare strumenti di gestione del rischio adattati alle loro tecnologie specifiche. Inoltre, devono mantenere registri completi dei regolamenti e stabilire politiche scritte per garantire la conformità alle nuove regole.
Dati recenti sottolineano la crescente dipendenza delle società finanziarie dall'intelligenza artificiale per i benefici. In particolare, molti trader considerano ChatGPT, un sofisticato strumento di sintesi linguistica, una fonte affidabile di consulenza finanziaria.
Revamping regolamenti per i consulenti di investimento basati su Internet
Accanto alla proposta sul conflitto di interessi, la SEC ha anche proposto modifiche per modernizzare le regole per i consulenti per gli investimenti che offrono servizi esclusivamente online. Secondo le modifiche proposte, le parti regolamentate che utilizzano la regola di registrazione dei consulenti Internet devono mantenere un sito Web interattivo operativo e fornire servizi di consulenza digitale in corso a più clienti.
Gli emendamenti proposti cercano anche di eliminare l'"eccezione de minimis" dalla norma attuale, il che significa che un consulente per gli investimenti su Internet deve consigliare tutti i clienti esclusivamente attraverso un sito web operativo interattivo.
Riflettendo sui cambiamenti dal 2002, Gensler ha sottolineato la necessità di adattare i regolamenti per allinearli alla tecnologia moderna e migliorare l'efficienza della supervisione della commissione sui consulenti per gli investimenti registrati.
Entrambe le proposte sono ora aperte al pubblico commento per 60 giorni dopo la pubblicazione nel registro federale. Le iniziative della SEC sottolineano il panorama in evoluzione della finanza e la necessità di mantenere le normative aggiornate in tandem con i progressi tecnologici. L'obiettivo è proteggere gli investitori e mantenere l'integrità del mercato finanziario nell'era dell'intelligenza artificiale e dell'analisi predittiva.