L'Autorità bancaria europea (EBA) sta cercando un contributo pubblico sulle modifiche proposte alle sue linee guida anti-riciclaggio di criptovalute, concentrandosi sull'inclusione dei fornitori di servizi di cripto-asset (CASP) .
L'ABE ha avviato una consultazione pubblica per raccogliere feedback sulle modifiche proposte alle sue linee guida sui fattori di rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF). La notizia fa parte degli ultimi sforzi per rafforzare le difese dell'UE contro i crimini crittografici.
Rafforzare le regole anti-riciclaggio di denaro criptato
L'obiettivo principale di queste modifiche è includere i fornitori di servizi di cripto-asset nell'ambito delle linee guida. Le parti interessate e le parti interessate hanno tempo fino al 31 agosto 2023 per partecipare al processo di consultazione .
L'UE definisce un CASP come un'entità legale o una persona che offre servizi come scambio di criptovalute, scambio di criptovalute, servizi di custodia, gestione di piattaforme di trading, partecipazione all'emissione di criptovalute o fornitura di servizi finanziari relativi a criptovalute.
I CASP e altri istituti di credito e finanziari sono esposti a significativi rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Tuttavia, la facilità di trasferibilità delle criptovalute e la maggiore privacy pongono sfide uniche.
L'EBA intende rivedere le linee guida sui fattori di rischio ML/TF per stabilireregolamenti uniformi per i CASP. Queste aspettative descriveranno in dettaglio i passaggi dei CASP per identificare e mitigare efficacemente i rischi ML/TF.
Le modifiche proposte includono orientamenti specifici per i CASP per aiutarli a comprendere e affrontare i rischi ML/TF. L'ABE consiglia ai CASP di valutare continuamente questi rischi durante i loro rapporti d'affari e di adeguare adeguatamente la due diligence della clientela.
Gli emendamenti offrono anche una guida ad altri istituti di credito e finanziari in merito ai rischi quando si interagisce con i CASP o si ha esposizione a criptovalute.
Inoltre, l'ABE sta lavorando a linee guida aggiuntive per le autorità di vigilanza AML/CFT dei CASP, che saranno incluse nelle linee guida rivedute sulla vigilanza basata sul rischio. Tali modifiche sono aperte alla consultazione fino al 29 giugno 2023.
Le parti interessate possono inviare i propri commenti attraverso la pagina di consultazione dell'EBA entro il 31 agosto 2023 per partecipare alla consultazione.
Giappone e Stati Uniti intensificano gli sforzi antiriciclaggio
L'UE non è l'unica a intensificare i propri sforzi. Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono stati a lungo una preoccupazione per la regolamentazione delle criptovalute da parte del governo.
Tuttavia, la battaglia è ripresa quest'anno, l'anno più attivo per la regolamentazione delle criptovalute. Di recente, il governo giapponese ha annunciato un rafforzamento delle procedure antiriciclaggio.
Anche il National Cryptocurrency Enforcement Team del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti sta intensificando i suoi sforzi AML. Gli agenti federali vogliono reprimere i mixer, i tumbler e gli scambi di criptovaluta che violano le normative sul riciclaggio di denaro.
Ad aprile, il governo degli Stati Uniti ha identificato la finanza decentralizzata ( DeFi ) come una via per i criminali per riciclare denaro e accedere ai finanziamenti.
Secondo Chainalysis , nel 2022, gli indirizzi illeciti hanno trasferito circa 23,8 miliardi di dollari di criptovaluta, segnando un aumento del 68,0% rispetto all'anno precedente.
In particolare, gli scambi centralizzati tradizionali hanno ricevuto la quota di maggioranza, rappresentando quasi la metà dei fondi provenienti da fonti illecite.
Il post L'autorità bancaria europea intensifica la battaglia contro il riciclaggio di denaro crittografico è apparso per la prima volta su BeInCrypto .