Secondo quanto riferito, la Bank of Israel (BoI) ha incaricato le banche locali di accettare profitti dalle attività di risorse digitali a condizione che la fonte del denaro non sia correlata ad affari criminali. La procedura ha lo scopo di integrare l'ordinanza sul divieto di riciclaggio di denaro, che si applica alle entità legate alle criptovalute e alle loro operazioni.
Le banche israeliane non possono più rifiutare
Secondo un recente rapporto locale, la banca centrale di Israele ha distribuito una bozza di circolare alle banche locali con un supplemento alla Procedura bancaria corretta 411. Il documento si concentra sul riciclaggio di denaro e altri reati finanziari.
La direttiva mira a migliorare le regole imposte alle entità di criptovaluta e quindi a gestire i rischi delle banche durante la ricezione e il trasferimento di risorse digitali. Nello specifico, la mossa rappresenta un'istruzione diretta dalla Banca d'Israele a tutte le istituzioni finanziarie locali affinché non possano più rifiutarsi di accettare profitti generati da operazioni di criptovaluta.
Tuttavia, la circolare stabilisce un elenco di dettagli che una banca dovrebbe tenere a mente durante l'elaborazione di una transazione di risorse digitali. Questi includono la natura dei fondi iniziali, l'entità del regolamento e la classificazione del rischio.
Parlando di alcune delle questioni che potrebbero essere ancora presenti è stato Ron Tzafrati, VP of Finance and Regulation presso l'exchange di criptovalute israeliano Bit2C, che ha dichiarato:
Da un lato, la Banca d'Israele riconosce finalmente l'obbligo delle banche di eseguire una valutazione e gestione del rischio e di non rifiutare in modo radicale il trasferimento di fondi da parte dei clienti della Banca in relazione alle attività di valuta digitale. D'altra parte, la banca lascia alle banche un'ampia discrezionalità per continuare a rifiutare in molti casi, che in realtà non creano un reale rischio di riciclaggio di denaro.
Quasi un mese fa, le autorità israeliane hanno annunciato che imporranno nuove normative al settore delle criptovalute, che dovrebbero ridurre l'impiego di bitcoin e altcoin in attività illecite. Secondo il piano, tutte le società legate alle criptovalute dovranno effettuare rapporti regolari, il che significa che saranno trattate come banche.
La signora Freeman e le sue lotte
In linea con la nuova normativa che consentirà alle banche locali di accettare profitti dalle criptovalute, vale la pena ricordare il caso di Esther Freeman .
Nel 2013, il cittadino israeliano in pensione è entrato nel mercato delle risorse digitali investendo circa $ 3,240 in bitcoin. Otto anni dopo, grazie alla crescita dei prezzi della criptovaluta primaria, ha moltiplicato il suo investimento di 100 volte.
Tuttavia, Bank Hapoalim, una delle principali banche del paese, si è rifiutata di depositare i 324.000 dollari trasferiti dalla piattaforma di criptovaluta fiat che ha usato mentre il deposito iniziale anni fa veniva effettuato in contanti. Secondo l'istituto finanziario, la fonte dei fondi potrebbe essere correlata al "riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo".
Per ottenere i suoi fondi e aiutare suo figlio a comprare un appartamento, la signora Freeman ha nominato un avvocato e ha aperto una causa contro la banca. La corte ha stabilito che Bank Hapoalim non dovrebbe limitare l'attività del conto ai suoi clienti solo perché hanno una connessione con le criptovalute. Dopo aver ricevuto il caso, l'istituto finanziario ha promesso di studiarne i dettagli e di "rispondere nel modo consueto".