Il procuratore generale di New York, Letitia James, ha raggiunto con successo un accordo con Coin Cafe, una società di criptovaluta con sede a Brooklyn, garantendo un rimborso di 4,3 milioni di dollari per gli investitori truffati. L'indagine condotta dall'Ufficio del Procuratore Generale (OAG) ha rivelato che Coin Cafe aveva ingannato gli investitori addebitando commissioni eccessive e non divulgate per il suo servizio di archiviazione del portafoglio, nonostante lo pubblicizzasse come "gratuito" sul suo sito web.
Questo accordo non solo sottolinea la necessità di una maggiore supervisione e regolamentazione nel settore delle criptovalute, ma mira anche a fornire una restituzione completa agli investitori interessati. Il seguente articolo offre una panoramica completa del caso.
Pratiche ingannevoli svelate: lo schema fraudolento di Coin Cafe
Coin Cafe, una piattaforma di trading di criptovalute , ha permesso agli investitori di archiviare i loro Bitcoin in un conto di archiviazione del portafoglio. Tuttavia, un'indagine condotta dall'OAG ha rilevato che Coin Cafe addebitava agli investitori commissioni significativamente elevate e non divulgate per l'utilizzo del loro servizio di archiviazione del portafoglio. La società aveva inizialmente commercializzato questo servizio come "gratuito" sul suo sito web. Di conseguenza, molti investitori hanno visto i loro conti completamente esauriti a causa di queste commissioni eccessive.
Incredibilmente, a un newyorkese sono state addebitate commissioni per oltre $ 10.000 in un mese, mentre un altro investitore ha sostenuto commissioni per oltre $ 51.000 nell'arco di 13 mesi. Coin Cafe aveva regolarmente addebitato e aumentato le commissioni senza fornire un'adeguata divulgazione agli investitori, come determinato dai risultati del MPC.
Non conformità normativa e violazioni di Coin Cafe
Coin Cafe, in quanto piattaforma di trading di criptovalute con sede a Brooklyn, non si era registrata presso l'OAG come broker-dealer di materie prime, un requisito legale. Sebbene la società avesse presentato una domanda BitLicense al Dipartimento dei servizi finanziari (DFS) dello Stato di New York nel luglio 2015, ha continuato le sue operazioni di valuta virtuale per sette anni e mezzo in attesa della revisione e dell'approvazione di DFS.
Mentre BitLicense è stata finalmente concessa nel gennaio 2023, Coin Cafe è stato obbligato a registrarsi presso l'OAG durante quel periodo. Il mancato rispetto non solo ha violato il Martin Act, ma ha anche messo a rischio gli investitori. L'indagine ha anche scoperto che Coin Cafe aveva fatto false affermazioni sulla fornitura di un account gratuito e di un deposito di portafogli, poiché aveva iniziato ad addebitare le spese di deposito senza avvisare gli investitori nel settembre 2020. Coin Cafe ha modificato la sua struttura tariffaria quattro volte, aumentando ogni volta le spese senza chiaramente informare gli investitori delle modifiche.
Azioni legali e recuperi nel settore delle criptovalute
Il procuratore generale James e il suo ufficio hanno dimostrato l'impegno a far rispettare le leggi di New York nel settore delle criptovalute e a proteggere gli investitori. Negli ultimi mesi sono stati perseguiti diversi casi degni di nota, con conseguenti recuperi e azioni legali contro piattaforme non conformi. Sono state intentate azioni legali contro CoinEx e KuCoin per la loro mancata registrazione come broker-dealer di materie prime, mentre una coalizione multistatale ha recuperato 24 milioni di dollari da Nexo per aver operato illegalmente.
Inoltre, l'ex CEO di una società di criptovalute, Celsius, è stato citato in giudizio per aver frodato gli investitori e aver nascosto le condizioni finanziarie della società. Queste azioni evidenziano la dedizione del procuratore generale alla salvaguardia degli investitori e alla lotta alle pratiche fraudolente all'interno del settore delle criptovalute.
Il procuratore generale James incoraggia le persone interessate da comportamenti ingannevoli all'interno del mercato delle risorse virtuali a segnalare questi problemi al MPC. Inoltre, i lavoratori del settore delle criptovalute che hanno assistito a comportamenti scorretti o frodi sono incoraggiati a presentare un reclamo all'ufficio del procuratore generale, anche in forma anonima.
Conclusione
Il riuscito accordo tra l'ufficio del procuratore generale di New York e Coin Cafe segna un altro passo significativo verso la protezione degli investitori e il miglioramento della regolamentazione all'interno del settore delle criptovalute. Le pratiche ingannevoli di Coin Cafe, incluso l'addebito di commissioni non divulgate e il funzionamento senza un'adeguata registrazione, hanno evidenziato la necessità di una maggiore supervisione. Con questo accordo, gli investitori interessati riceveranno un rimborso completo e Coin Cafe sarà tenuto a rispettare regolamenti più severi.