Le aziende crittografiche hanno dovuto affrontare un'enorme pressione per conformarsi e adattarsi alle normative in continua evoluzione. Circa 400 imprese nella regione baltica hanno subito gravi ripercussioni a causa di una sorveglianza più rigorosa. Potrebbero non avere altra scelta che dirigersi verso la porta di fronte a requisiti più severi, suggerisce un nuovo rapporto.
Molte aziende di criptovalute hanno cercato di evitare scontri normativi e rimanere conformi all'agenda normativa in continua evoluzione. L'industria delle criptovalute ha operato in un'area grigia normativa per molti anni. Pertanto, portando a un maggiore controllo e azioni di applicazione da parte delle autorità di regolamentazione di tutto il mondo. In Estonia, sono emerse questioni interne in alcune aziende, che hanno spinto gli organismi di controllo normativo a intervenire.
Imprese crittografiche e clima normativo
Le aziende di criptovaluta hanno adottato una miriade di misure per evitare il confronto normativo. Come l'implementazione di solidi programmi di conformità, l'esecuzione di due diligence su clienti e partner e l'adozione di misure antiriciclaggio (AML) e know-your-customer (KYC). Si impegnano inoltre con le autorità di regolamentazione e le associazioni di settore per rimanere informati sugli sviluppi normativi e contribuire allo sviluppo delle migliori pratiche del settore.
Le criptovalute e la tecnologia blockchain hanno provocato un'ondata di innovazione e interruzione. Creare nuove opportunità sia per le imprese che per gli investitori. Tuttavia, con questa crescita è arrivato anche un aumento del numero di aziende crittografiche con credenziali discutibili, dirigenti loschi e piani aziendali privi di senso.
Queste aziende mostrano spesso una marcata mancanza di trasparenza e responsabilità. Anche la tendenza a fare affermazioni esagerate sui potenziali benefici dei loro prodotti o servizi.
Quali sono le bandiere rosse da considerare?
- Mancanza di regolamentazione: uno dei rischi più significativi associati alle società di crittografia è una maggiore regolamentazione e supervisione. Molte di queste società operano in giurisdizioni non regolamentate o poco regolamentate, rendendo difficile per gli investitori valutare le proprie credenziali e il track record.
- Dirigenti loschi: un altro problema comune con le società di crittografia sono i dirigenti loschi con una storia di frode o altre attività criminali. Queste persone possono usare la loro esperienza e reputazione per attirare investitori ignari, solo per scomparire con i loro soldi una volta che l'azienda non riesce a mantenere le sue promesse.
- Piani aziendali privi di senso: alcune aziende crittografiche hanno anche piani aziendali che non hanno senso o si basano su ipotesi discutibili sul mercato o sulla tecnologia. Ad esempio, un'azienda potrebbe affermare di aver sviluppato una nuova rivoluzionaria piattaforma blockchain in grado di elaborare milioni di transazioni al secondo, anche se nessuna prova supporta queste affermazioni.
- Schemi pump-and-dump: un altro problema comune nel settore delle criptovalute sono gli schemi pump-and-dump, in cui individui o gruppi gonfiano artificialmente il valore di una particolare criptovaluta prima di vendere le proprie partecipazioni e lasciare altri investitori con beni senza valore.
- Mancanza di trasparenza: infine, molte società di criptovalute necessitano anche di maggiore trasparenza e responsabilità, rendendo più facile per gli investitori valutare il valore effettivo dei loro investimenti. Alcune società potrebbero rifiutarsi di divulgare informazioni finanziarie essenziali o rapporti di audit, mentre altre potrebbero essere coinvolte in attività illegali come il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.
Uscita forzata a causa di condizioni normative?
In alcuni casi, severi requisiti di conformità hanno accelerato l'uscita di società crittografiche o fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) da una determinata regione. Un esempio notevole è il caso di BitMEX. Uno scambio di derivati di criptovaluta ha dovuto chiudere i suoi servizi ai clienti negli Stati Uniti a causa di un maggiore controllo normativo.
Nell'ottobre 2020, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e il Dipartimento di Giustizia (DOJ) hanno sporto denuncia contro BitMEX. Affermando che la società aveva violato più regolamenti relativi ad AML e KYC. Le accuse includevano la mancata attuazione di adeguate procedure antiriciclaggio. Consentire ai clienti con sede negli Stati Uniti di fare trading sulla piattaforma senza un'adeguata verifica KYC. E gestisce una piattaforma di trading non registrata negli Stati Uniti.
Di conseguenza, BitMEX è stata costretta a chiudere i propri servizi per i clienti statunitensi e ad attuare misure rigorose per affrontare i problemi normativi. La società ha anche accettato di pagare una multa di $ 100 milioni per saldare le accuse e si è impegnata a migliorare le sue procedure AML e KYC per evitare future violazioni.
Un altro esempio è il caso di Binance, uno dei più grandi exchange di criptovalute al mondo. La società ha recentemente affrontato un maggiore controllo da parte delle autorità di regolamentazione in diversi paesi. Compresi il Regno Unito, il Giappone e la Tailandia, a causa delle preoccupazioni sulla sua conformità alle leggi AML e KYC.
In entrambi i casi, le rigide regole imposte dai regolatori hanno avuto conseguenze. Hanno gravemente compromesso la capacità delle società crittografiche o dei VASP di operare in una regione. Poiché il controllo normativo continua a intensificarsi nello spazio crittografico, le aziende sono costrette a uscire. O sospendere i loro servizi per conformarsi.
Politiche rigorose colpiscono duramente le aziende estoni
Secondo un rapporto del 9 maggio, quasi 400 fornitori di servizi di asset virtuali (VASPS) hanno chiuso volontariamente o le loro autorizzazioni sono state revocate in Estonia. Ciò avviene sulla scia delle nuove leggi del governo sulla prevenzione del finanziamento del terrorismo e antiriciclaggio, entrate in vigore a marzo. Diversi problemi sono stati identificati all'interno delle società crittografiche locali, come dirigenti loschi e piani aziendali privi di senso.
Matis Mäeker , direttore dell'Unità di informazione finanziaria (FIU), ha messo in dubbio le motivazioni di queste società crittografiche.
“Nelle domande abbiamo riscontrato moltissime circostanze sospette su vari argomenti. Ciò mette in discussione la credibilità delle aziende che volevano fare affari qui: il loro effettivo desiderio di fornire servizi in Estonia o, viceversa, mostra il desiderio di alcune persone di utilizzare il sistema economico e finanziario estone per attività illegali.
I Virtual Asset Service Provider (VASP) devono rispettare i requisiti KYC e non possono aprire conti anonimi. La regola di trasferimento nella legge sui mercati europei delle criptovalute richiede che gli scambi identifichino le entità a entrambe le estremità di una transazione crittografica. Le multe per violazioni possono raggiungere $ 440.000.
Inoltre, le aziende devono pagare oltre $ 50.000 per costituire una società e pagare circa $ 11.000 mensili.
L'autoanalisi è fondamentale
Le autorità di regolamentazione di tutto il mondo stanno adottando misure per aiutare gli investitori rimuovendo i cattivi attori. Ma l'autoanalisi è un must. Gli investitori dovrebbero adottare diverse misure per proteggersi ed evitare di cadere vittime di queste società crittografiche. Questi possono includere:
- Condurre la due diligence: gli investitori dovrebbero eseguire un'accurata due diligence prima di investire in qualsiasi criptovaluta o attività legate alla blockchain. Principalmente sui fondatori dell'azienda, sul team di gestione e sul piano aziendale. Dovrebbero anche indagare sul contesto normativo in cui opera l'azienda. Oltre a qualsiasi potenziale rischio legale o reputazionale.
- Diversificare il portafoglio: per ridurre al minimo il rischio, gli investitori dovrebbero prendere in considerazione la possibilità di diversificare il proprio portafoglio tra più criptovalute e asset correlati alla blockchain. Ciò può aiutare a ridurre l'impatto della performance di ogni singola risorsa sui rendimenti complessivi dell'investimento.
- Ricerca di consulenza professionale: gli investitori possono anche trarre vantaggio dalla ricerca di consulenza da consulenti finanziari professionisti o esperti di criptovaluta. Possono guidare le migliori strategie di investimento e aiutare a identificare potenziali rischi e opportunità.
- Diffidare di rendimenti insolitamente elevati: come per qualsiasi investimento, gli investitori dovrebbero diffidare di qualsiasi pretesa di rendimenti insolitamente elevati. Poiché questi sono spesso segni di frode o altre attività illegali.
- Rimanere informati: Infine, gli investitori dovrebbero rimanere informati sugli ultimi sviluppi nel settore delle criptovalute. Compresi i cambiamenti normativi, i progressi tecnologici e le tendenze emergenti. Questo può aiutarli a prendere decisioni di investimento informate ed evitare rischi e opportunità.
Nel complesso, gli investitori devono essere cauti quando si tratta di aziende crittografiche e normative associate.
Il post Le aziende di criptovalute stanno finendo la pazienza cercando di stare al passo con il cambiamento dei regolamenti? è apparso per la prima volta su BeInCrypto .