La Financial Action Task Force (FATF), un organismo intergovernativo e organo di controllo globale contro il riciclaggio di denaro (AML), ha tenuto la sua plenaria dal 22 al 24 febbraio 2023 a Parigi, in Francia. Il GAFI presenterà una relazione sui passi compiuti dai suoi organi regionali e dai paesi membri per regolamentare e supervisionare i fornitori di servizi di asset virtuali nella prima metà del 2024.
Il GAFI emette raccomandazioni che stabiliscono un quadro completo e coerente di misure per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le raccomandazioni del GAFI sulle nuove tecnologie richiedono ai paesi membri e alle istituzioni finanziarie di gestire e mitigare i rischi derivanti dagli asset virtuali.
Le raccomandazioni del GAFI richiedono inoltre che i fornitori di servizi di asset virtuali siano regolamentati per scopi di antiriciclaggio/lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) o siano autorizzati e registrati.
La guida del GAFI sull'approccio basato sul rischio per i Virtual Asset (VA) e i Virtual Asset Service Provider (VASP)" è stata adottata nel giugno 2019 ed è stata ulteriormente aggiornata nell'ottobre 2021.
La plenaria GAFI del febbraio 2023 ha osservato che molti paesi non hanno attuato le sue raccomandazioni, inclusa la "Regola di viaggio". La Travel Rule richiede ai VASP e agli istituti finanziari di ottenere, detenere e scambiare informazioni su originator e beneficiari relative alle transazioni di asset virtuali.
La plenaria ha inoltre evidenziato i progressi compiuti nel 2022 nel facilitare l'attuazione della Travel Rule. La plenaria ha chiesto al settore privato di rafforzare ulteriormente l'interoperabilità tra le soluzioni esistenti e altre soluzioni tecnologiche disponibili per supportare la conformità.
Tuttavia, un sondaggio GAFI del marzo 2022 ha rivelato che delle 98 giurisdizioni che hanno risposto, solo 29 giurisdizioni avevano approvato leggi pertinenti sulle regole di viaggio e solo 11 giurisdizioni avevano avviato misure di applicazione e vigilanza.
Un rapporto FATF del giugno 2022: "FATF (2022), Targeted Update on Implementation of the FATF Standards on Virtual Assets/VASPs, FATF, Paris, France", ha mostrato che circa il 33% delle giurisdizioni che hanno risposto non aveva ancora avviato il processo di approvazione legislazione. La plenaria ha concordato una tabella di marcia per accelerare l'attuazione e l'applicazione degli standard GAFI.
La plenaria ha rilevato le difficoltà nell'attuazione della Travel Rule tra le giurisdizioni che regolano VA e VASP e quelle che non lo fanno. Altre sfide sono emerse dai diversi approcci adottati da alcune giurisdizioni nell'attuazione dei requisiti della regola di viaggio relativi ai portafogli non ospitati, alle norme sulla protezione dei dati e alle soglie per le transazioni finanziarie.
La plenaria ha convenuto di fare il punto sugli attuali livelli di attuazione degli standard GAFI attraverso la sua rete globale. La plenaria ha inoltre convenuto di rafforzare l'attuazione degli standard GAFI sugli asset virtuali e sui fornitori di servizi di asset virtuali.