Le truffe sulle criptovalute possono causare una perdita significativa agli investitori (sia al dettaglio che istituzionali). Ergo, le autorità di regolamentazione stanno adottando misure per compensare le perdite per truffa. In questo caso, il regolatore della California ha rilasciato un tracker per aiutare gli investitori a combattere i malintenzionati.
I cattivi attori hanno intrapreso vari passaggi per rubare fondi. L' aumento delle truffe che utilizzano una combinazione di spoofing e phishing per offrire offerte iniziali di monete (ICO) o gettoni/monete di nuova emissione a prezzi troppo buoni per essere veri è una preoccupazione crescente nel settore delle criptovalute.
Queste truffe spesso prendono di mira persone che sono nuove nel settore e non conoscono la tecnologia sottostante. Pertanto, rendendoli vulnerabili a schemi fraudolenti. Le tattiche di spoofing e phishing vengono utilizzate dai truffatori per camuffarle come messaggi o siti Web legittimi. Lo spoofing comporta la falsificazione dell'identità del mittente, mentre il phishing consiste nell'indurre il destinatario a divulgare informazioni sensibili, come password o dati finanziari. La combinazione di entrambe le tattiche è comunemente usata per creare truffe convincenti.
Con ICO o gettoni/monete di nuova emissione, i truffatori spesso creano siti Web falsi o account di social media che imitano offerte legittime. Possono offrire token/monete a prezzi seducentemente inferiori al valore di mercato o promettere alti ritorni sull'investimento. Gli investitori ignari che cadono in queste truffe potrebbero perdere il loro investimento o le informazioni personali.
Mantenere la prudenza contro i cattivi attori
Per evitare di cadere vittima di queste truffe, è fondamentale condurre ricerche approfondite e due diligence prima di investire in qualsiasi ICO o token/moneta di nuova emissione. Ciò include la ricerca del team di progetto e dei loro background. Revisione del white paper e della documentazione tecnica del progetto e controllo di eventuali bandiere rosse o segnali di avvertimento. Le promesse di rendimenti garantiti o pressioni per investire rapidamente sono segnali d'allarme.
Inoltre, gli investitori dovrebbero diffidare di e-mail o messaggi non richiesti. Dovrebbero sempre verificare la legittimità di qualsiasi sito Web o account di social media prima di condividere informazioni personali o effettuare un investimento. Ciò può includere il controllo dei certificati SSL e la verifica del nome di dominio ufficiale. Anche rivedendo la politica sulla privacy e i termini di servizio del sito.
Infine, è fondamentale ricordare che se un'opportunità di investimento sembra troppo bella per essere vera, probabilmente lo è. I rischi sono sempre coinvolti in qualsiasi investimento, quindi "fai la tua ricerca" (DYOR) è essenziale. Gli investitori dovrebbero essere cauti e adottare misure per proteggersi da schemi fraudolenti.
Le autorità di regolamentazione adottano misure per fermare i cattivi attori
Per combattere le crescenti truffe sulle criptovalute, il California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) ha rilasciato un tracker per aiutare i trader e gli investitori a individuare possibili minacce del settore.
Il Crypto Scam Tracker è uno strumento online che consente agli investitori di segnalare sospette attività illecite legate alla criptovaluta. Progettato per aiutare il California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) a identificare e tracciare attività fraudolente nel mercato delle criptovalute. Gli utenti possono fornire dettagli sulla frode, come il nome dell'azienda o dell'individuo dietro di essa e il denaro perso.
Il DFPI utilizzerà le informazioni fornite dal Crypto Scam Tracker per indagare su presunte truffe e agire contro gli autori. Lo strumento fornisce inoltre agli utenti informazioni sulle comuni truffe di criptovaluta e suggerimenti su come evitarle.
Come funziona lo strumento?
Lo strumento mira ad aiutare i californiani a "individuare ed evitare le truffe crittografiche". Fungendo così da database ricercabile per nome dell'azienda, tipo di truffa o parole chiave – per investitori/clienti. Il tracker descrive in dettaglio le apparenti truffe crittografiche identificate attraverso una revisione dei reclami presentati dal pubblico.
Consente ai consumatori e agli investitori della California di fare le loro ricerche e prevenire danni a se stessi e agli altri.
Inoltre, il team ha condiviso uno screenshot con BeInCrypto citando il Commissario del DFPI Clothilde Hewlett per posta.
Questa iniziativa del regolatore della California è un passo essenziale per proteggere gli investitori dalle frodi nello spazio delle criptovalute. Le truffe sulle criptovalute stanno diventando più sofisticate e molti investitori sono vittime di schemi fraudolenti.
Elizabeth Smith, portavoce del DFPI, ha dichiarato a BeInCrypto:
“La nostra speranza è che questo strumento sia una risorsa da utilizzare per i californiani prima che vengano presi di mira o prendano decisioni finanziarie e aiuti i californiani a non cadere preda per prevenire future truffe. Vogliamo anche incoraggiare le persone a segnalare le truffe: ci aiuta a proteggere tutti i californiani.
Tali passi segnano sviluppi positivi per aumentare la consapevolezza sui rischi di investire in criptovalute. Anche fornire agli investitori gli strumenti di cui hanno bisogno per proteggersi.
Truffe a cui prestare attenzione
È preoccupante che la maggior parte delle truffe segnalate sia iniziata sui social media. Sofisticate truffe di ingegneria sociale ingannano le vittime affinché agiscano su Facebook, Instagram, TikTok e app di appuntamenti. Nel frattempo, il DFPI ha definito una delle attività illecite più ricorrenti come "truffe di macellazione di maiali".
Inoltre, WhatsApp (e WhatsApp Groups) sembra essere lo strumento preferito dai truffatori di criptovalute per diffondere incertezza. Gli autori utilizzano WhatsApp come strumento di comunicazione per trovare le vittime grazie alla sua facilità d'uso, ampia portata e crittografia end-to-end. Sebbene WhatsApp abbia affrontato questo problema, è necessario fare di più per prevenire l'uso improprio della piattaforma.
Lotta alle truffe su WhatsApp
Un passo che WhatsApp ha compiuto per combattere l'abuso è la creazione di una funzione che consente agli utenti di segnalare comportamenti sospetti o inappropriati. Questa funzione consente agli utenti di segnalare gli utenti che ritengono preoccupanti. Le segnalazioni vengono quindi esaminate dal team di sicurezza di WhatsApp.
WhatsApp ha anche preso provvedimenti limitando il numero di persone che possono essere aggiunte a un gruppo. Questo è progettato per prevenire grandi gruppi che sono spesso difficili da monitorare e moderare. Limitare le dimensioni dei gruppi incoraggia gruppi più piccoli e più gestibili. Tuttavia, WhatsApp può fare ancora di più. Ad esempio, potrebbero sviluppare algoritmi più sofisticati per rilevare e segnalare comportamenti inappropriati. Inoltre, strumenti più robusti per i moderatori per gestire e moderare le chat di gruppo.
WhatsApp potrebbe collaborare con le forze dell'ordine per fornire formazione e supporto per identificare e rispondere ai casi di abuso o sfruttamento segnalati attraverso la piattaforma.
E mentre WhatsApp ha adottato misure per affrontare l'uso improprio della piattaforma per attirare le vittime, c'è ancora molto lavoro da fare. Sviluppando strumenti più sofisticati e collaborando con le forze dell'ordine, WhatsApp può contribuire a rendere la propria piattaforma più sicura per tutti.
Altri regolatori statunitensi in carica
Altri stati degli Stati Uniti hanno iniziative per aumentare la consapevolezza delle truffe e proteggere i consumatori dalle truffe. Esempi inclusi:
- New York: l'ufficio del procuratore generale dello Stato di New York dispone di un "Ufficio per la protezione e le frodi dei consumatori" che indaga e persegue le truffe. L'ufficio fornisce anche risorse e suggerimenti per aiutare i consumatori a evitare le truffe.
- Texas: l'ufficio del procuratore generale del Texas ha una "divisione per la protezione dei consumatori" che aiuta i consumatori che sono stati truffati. La divisione fornisce anche informazioni su come evitare le truffe.
- Florida: il Dipartimento dell'agricoltura e dei servizi ai consumatori della Florida ha una pagina Web "Protezione dei consumatori" che fornisce informazioni sulle truffe comuni e su come evitarle. La pagina Web consente inoltre ai consumatori di presentare un reclamo se sono stati truffati.
Per quanto riguarda un sito o una politica federale di ricerca di truffe, la Federal Trade Commission (FTC) è la principale agenzia federale responsabile della protezione dei consumatori dalle truffe. Il sito Web, www.ftc.gov , fornisce informazioni sulle truffe e consente ai consumatori di segnalare truffe. La FTC ha anche un registro nazionale Do Not Call che consentirà ai consumatori di rinunciare alle chiamate di telemarketing. Inoltre, ci sono state discussioni sulla possibilità di creare un sistema centralizzato di segnalazione delle truffe. Tuttavia, un sito o una politica federale ufficiale per la ricerca di truffe deve ancora essere in vigore.
Lo spazio delle criptovalute ha bisogno di lavoro
Tali narrazioni sopra menzionate sollevano domande riguardanti le criptovalute. Nonostante la crescita delle criptovalute, c'è spazio per lo sviluppo. Nelle criptovalute mancano diverse protezioni rispetto alla finanza tradizionale (TradFi) a disposizione degli investitori di Main Street (al dettaglio).
Ecco alcuni esempi:
Protezione degli investitori: nel sistema finanziario tradizionale, diversi organismi di regolamentazione forniscono protezione agli investitori, come la Securities and Exchange Commission (SEC) negli Stati Uniti. Queste autorità di regolamentazione sovrintendono ai mercati mobiliari, assicurano che le società siano trasparenti, divulghino informazioni sostanziali e proteggano gli investitori dalle frodi. Tuttavia, gli organismi di regolamentazione centralizzati devono fornire tali protezioni nello spazio crittografico. La natura decentralizzata e globale delle criptovalute rende difficile la regolamentazione e l'applicazione delle protezioni per gli investitori.
Assicurazione: gli istituti finanziari tradizionali come le banche e le società di intermediazione spesso offrono una copertura assicurativa per proteggere i fondi dei clienti. Tuttavia, molti scambi e portafogli di criptovalute non forniscono copertura assicurativa, lasciando gli investitori vulnerabili a hacking e altri attacchi informatici.
Compensazione e regolamento: i sistemi di compensazione e regolamento in TradFi assicurano che le negoziazioni vengano elaborate in modo accurato e tempestivo, riducendo il rischio di insolvenza della controparte. Al contrario, il processo di regolamento per le transazioni crittografiche può essere lento e incerto. In tal modo, aumentando il rischio di frode e perdite per gli investitori.
Manipolazione del mercato: i mercati finanziari tradizionali sono soggetti a leggi e regolamenti che impediscono la manipolazione del mercato. L'insider trading e la fissazione dei prezzi sono punibili con pesanti multe e con la reclusione. Tuttavia, la natura non regolamentata del mercato delle criptovalute lo rende più suscettibile a questo tipo di attività illegali.
Trasparenza e divulgazione: i mercati finanziari tradizionali hanno requisiti rigorosi per la trasparenza e la divulgazione, come la rendicontazione finanziaria e le revisioni dei revisori.
Alcune considerazioni finali
Molti progetti e aziende di criptovaluta richiedono requisiti di rendicontazione precisi, rendendo difficile per gli investitori valutare il valore e i rischi dei propri investimenti. Nel complesso, la necessità di una maggiore supervisione normativa e protezione degli investitori nello spazio crittografico, soprattutto a causa della sua natura decentralizzata. Ciò rende difficile regolamentare e far rispettare le regole in più giurisdizioni.
Inoltre, la natura frenetica e in rapida evoluzione del settore delle criptovalute rende difficile per le autorità di regolamentazione tenere il passo con gli ultimi sviluppi e garantire un'adeguata protezione degli investitori.
Il post Crypto Scams on a Rise: California Regulator Launches Scam Tracker è apparso per la prima volta su BeInCrypto .