Il 7 febbraio 2023, la Examination Division della US Securities and Exchange Commission (SEC) ha pubblicato il suo elenco di priorità di esame per il 2023. Secondo il presidente della SEC Gary Gensler, l'enfasi rimane sulla protezione degli investitori e sulla conformità con le leggi e le regole federali sui titoli . "Tecnologie emergenti e cripto-asset" sono nella lista delle priorità per il 2023.
Secondo il comunicato stampa della SEC del 7 febbraio 2023, i broker-dealer e i Registered Investment Advisors (RIA) che utilizzano tecnologie finanziarie emergenti saranno esaminati sui loro processi per il trading di criptovalute o asset correlati e rispetto alla loro conformità, divulgazione e gestione del rischio pratiche.
Il 9 febbraio 2023, la SEC ha annunciato di aver accusato Payward Ventures Inc, operante come Kraken, per non aver registrato l'offerta e la vendita del loro servizio di cripto-asset. Kraken ha pagato una multa di 30 milioni di dollari e ha immediatamente cessato di offrire i suoi servizi di staking di criptovalute ai clienti statunitensi.
"Che si tratti di staking-as-a-service, prestito o altri mezzi, gli intermediari di criptovalute, quando offrono contratti di investimento in cambio di token degli investitori, devono fornire le adeguate informazioni e garanzie richieste dalle nostre leggi sui titoli", ha affermato il presidente della SEC. Gary Gensler. “
Nel gennaio 2023, la SEC ha addebitato a Nexo Capital Inc 22,5 milioni di dollari per la mancata registrazione del suo prodotto di prestito di criptovalute. Nexo ha anche accettato di cessare di offrire il suo prodotto di prestito di criptovalute.
La SEC è coinvolta in diversi casi legali con vari individui e società di crittografia. Rapporti non confermati indicano che la SEC potrebbe citare in giudizio la piattaforma di infrastrutture blockchain Paxos per aver emesso Binance USD (BUSD) come titolo non registrato.
Nell'ottobre 2022, la SEC ha accusato Kimberly Kardashian di aver promosso un asset crittografico sul suo account di social media e non ha rivelato il risarcimento di circa 250.000 dollari USA dall'emittente del titolo. La SEC ha addebitato a Kardashian 1,26 milioni di dollari di sanzioni, sboccatura e interessi.
In una causa legale contro Ripple avviata nel 2020, la SEC ha affermato che Ripple ha venduto i suoi token XRP agli investitori senza registrarli come sicurezza. Non è ancora chiaro quando si giungerà a una conclusione in merito.
La Examination Division della SEC sta raddoppiando la sua missione di proteggere gli investitori, garantire l'integrità del mercato e sostenere la formazione responsabile del capitale attraverso strategie incentrate sul rischio.
Le opinioni sono divise sull'approccio della SEC all'applicazione, con alcuni che lo definiscono "regolamentazione mediante applicazione". L'intera portata dei ruoli che devono essere svolti dai regolatori o dalle agenzie federali sulla regolamentazione delle criptovalute è ancora in sospeso al Congresso.
L'innovazione e la crescita all'interno del settore delle criptovalute ne trarranno beneficio una volta che ci sarà più chiarezza sulle aspettative da parte delle autorità di regolamentazione e non appena i regolamenti sulle criptovalute saranno finalizzati.