Silvergate ha permesso a FTX e Alameda di condividere fondi e conti bancari? Non è illegale? Inoltre, se uno degli obiettivi delle procedure KYC e AML è fermare il riciclaggio di denaro, perché le azioni di Sam Bankman-Fried e dell'azienda non hanno fatto scattare allarmi? Stavano presumibilmente svolgendo attività eclatanti all'aperto. Naturalmente, la risposta è che le regole sono diverse per i ricchi e famosi. Tuttavia, dopo il crollo dell'FTX, Silvergate potrebbe dover rispondere ad alcune domande.
Cominciamo dall'inizio, però. Merito del merito, un utente pseudonimo di Twitter che si fa chiamare EventLongShort ha presentato il caso .
Cos'è Silvergate e come hanno servito FTX e Alameda?
La stragrande maggioranza dei clienti di Silvergate opera nel settore delle criptovalute, da "exchange (ad es. FTX), investitori istituzionali (crypto hedge fund) ed emittenti di stablecoin (Circle/USDC)". Il loro prodotto principale è la rete SEN, "che consente a questi clienti l'accesso 24 ore su 24, 7 giorni su 7 (importante in criptovaluta) per inviare denaro tra i loro account Silvergate e altri partecipanti sulla rete SEN".
altro: https://t.co/TLiWWE6zdQ https://t.co/9Z9EUsXzWu Inoltre, @SBF_FTX lo ha sostanzialmente confermato ieri: "le persone possono trasferire denaro ad Alameda per ottenere denaro su FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK
— EventLongShort (@EventLongShort) 18 novembre 2022
Quindi, se volessi finanziare un portafoglio FTX con un bonifico bancario, ti indirizzerebbero al loro conto Silvergate. Tuttavia, FTX non ne aveva uno. Alameda lo ha fatto. Ci sono documenti che sembrano provarlo, ma non sono necessari. In quella bizzarra intervista di testo che Vox ha pubblicato di recente, Sam Bankman-Fried ha descritto questo scenario, "oh FTX non ha un conto bancario, immagino che le persone possano telegrafare ad Alameda per ottenere soldi su FTX". Silvergate potrebbe essere nei guai per averlo permesso?
Questo è un grosso problema per $SI che, secondo le regole KYC, doveva sapere che Alameda e North Dimension NON erano https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Erano società separate. Tuttavia, stavano facilitando i clienti che depositavano su https://t.co/dNGrpc8Dz6 attraverso Alameda.
— EventLongShort (@EventLongShort) 18 novembre 2022
Se Alameda fosse una filiale di FTX o viceversa, l'intera situazione sarebbe un non evento. Tuttavia, “entrambi i grafici della struttura forniti da Sam Bankman-Fried e dal nuovo CEO John Ray, nominato dal tribunale, mostrano che Alameda era una società completamente separata. L'unico punto in comune era che SBF possedeva la maggioranza di entrambi". Questo significa che Silvergate ha violato le procedure KYC? Potrebbe.
Grafico dei prezzi FTT per il 19/11/2022 su Bitfinex | Fonte: FTT/USD su TradingView.com
Silvergate e il suo dipartimento di rischio e conformità
In quella che potrebbe sembrare un'ammissione di colpa, Silvergate ha sostituito il suo Chief Risk Officer due giorni dopo che FTX ha presentato istanza di fallimento. Al momento delle attività eclatanti, il figlio e il genero dell'amministratore delegato erano responsabili del dipartimento di rischio e conformità. Accidenti! Secondo EventLongShort, i due geni potrebbero aver ignorato i requisiti KYC e AML perché "la crescita dei depositi è stata così massiccia e attraente".
Questo è un grosso problema. È come cercare di inviare denaro a https://t.co/DZQYAIW8q0 ma Silvergate ti ha permesso di inviarlo a Blue Origin perché Jeff Bezos possiede entrambi. Ora provi a recuperare i tuoi soldi da Amazon, e loro non li hanno perché… non li hanno mai ricevuti
— EventLongShort (@EventLongShort) 18 novembre 2022
L'investigatore pseudonimo ha identificato un'altra possibile ragione, forse Silvergate non voleva fare affari direttamente con FTX perché "è stato vietato negli Stati Uniti" e "Alameda ha aggirato questo". Non è tutto, il "nuovo CEO John Ray ha identificato ~ $ 1 miliardo di contanti nei silos FTX e Alameda, suggerendo che FTX fosse l'unica banca di queste entità". Accidenti!
E il miliardo di dollari è solo un'istantanea in un dato giorno. I trasferimenti FTX/Almeda che $SI ha abilitato e perpetuato la frode FTX per un mese, anno sarebbero molti multipli di questo.
— EventLongShort (@EventLongShort) 18 novembre 2022
Tuttavia, sembra esserci una via d'uscita per Silvergate. Dal momento che Alameda aveva un banco OTC rivolto al pubblico, è giustificabile che le persone inviassero denaro a loro. Silvergate può semplicemente sostenere che stavano seguendo le istruzioni del loro cliente e non avevano idea che i soldi fossero per FTX? Anche se suona come una cattiva scusa, potrebbe funzionare in un tribunale se non ci sono documenti che dimostrano il contrario.
Quindi, le procedure KYC e AML sono inutili?
Potrebbero esserlo. Silvergate era una banca completamente regolamentata. Presumibilmente, tutti i loro clienti hanno fornito requisiti KYC e AML e questi sono stati accuratamente controllati. Questo non ha portato a nulla. E il fiasco di FTX sarà ricordato come una delle più grandi truffe del mondo, e forse come una delle più grandi operazioni di riciclaggio di denaro.
Qual è lo scopo di AML/KYC se non riesce a catturare SBF che ricicla illegalmente miliardi di dollari?
Sembra che sia completamente inefficace e inutile, solo una massiccia violazione della privacy con zero vantaggi. https://t.co/YqXtxGdGsi
— Bitcoin sta risparmiando (@BitcoinIsSaving) 18 novembre 2022
Come afferma un altro utente pseudonimo di Twitter, “Qual è lo scopo di AML/KYC se non riesce a catturare SBF che ricicla illegalmente miliardi di dollari? Sembra che sia completamente inefficace e inutile, solo una massiccia violazione della privacy con zero vantaggi". Questo non sta menzionando Chainalysis. La società di sorveglianza ha avuto accesso diretto a tutti i dati di FTX e sono comunque finiti nella loro lista dei creditori . Cosa dice sui loro servizi?
Possibile che… le procedure KYC e AML siano solo strumenti di controllo della popolazione e non abbiano nulla a che fare con la prevenzione del riciclaggio di denaro? Forse?
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