La South African Reserve Bank ha pubblicato linee guida per le banche locali per fare affari con criptovalute e società di criptovalute.
Il documento, pubblicato dalla Prudential Authority della Reserve Bank, consiglia alle banche di utilizzare l'antiriciclaggio e il finanziamento del terrorismo per tutte le transazioni crittografiche.
L'anno scorso, l'autorità di vigilanza finanziaria del Sud Africa, la Financial Sector Conduct Authority, ha annunciato l'intenzione di rilasciare un quadro normativo nel 2022 in collaborazione con la Prudential Authority e il Financial Surveillance Board per disciplinare come dovrebbe procedere il trading di Ethereum, XRP e Litecoin.
All'epoca, il commissario della FSCA Unathi Kamlana ha affermato che l'obiettivo era consentire al potere discrezionale della FSCA di intervenire se ai consumatori viene offerto un prodotto che comporta un rischio significativo.
Valutazione del rischio, non elusione
Le linee guida dell'Autorità prudenziale traggono ispirazione dalle linee guida emesse dalla Task Force di azione finanziaria in merito alla necessità per una banca di valutare le proprie vulnerabilità al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e al finanziamento della proliferazione.
Supponiamo che la PA ritenga che i processi di una banca per gestire il rischio siano insufficienti. In tal caso, può intervenire e chiedere alla banca di rafforzare le proprie politiche, procedure, processi o controlli interni.
Alcune banche sudafricane hanno già interrotto i rapporti bancari con quelli che la PA chiama Crypto Asset Service Providers (CASP) a causa dell'incapacità di quantificare i rischi posti o della mancanza di un quadro normativo per il fornitore di servizi. Le banche percepiscono i CASP come aventi un profilo di rischio più elevato.
Tuttavia, l'AP mette in guardia le banche dall'evitare il rischio piuttosto che condurre adeguate valutazioni del rischio. Questo approccio apre le porte a un maggiore anonimato criminale e ostacola il trattamento appropriato delle carenze AML/TF.
Una corretta valutazione del rischio include la comprensione di ciò che sta guidando il rischio all'interno di un asset crittografico o fornitore di servizi, inclusi il pedigree della clientela di un CASP, la loro attività transazionale e i flussi di fondi transfrontalieri. I controlli interni devono essere sufficientemente flessibili per adattarsi alle nuove tecnologie, ha affermato l'Autorità Palestinese.
Le banche devono segnalare le attività sospette al Centro di informazione finanziaria.
CBDC a molti anni di distanza, afferma il vice governatore
Nel luglio 2022, il vice governatore della SARB, Kuben Naidoo, ha affermato che la banca centrale considererebbe le criptovalute come risorse piuttosto che come mezzi di pagamento.
Ha detto che la banca potrebbe già prendere in considerazione la licenza di alcuni scambi di criptovalute, anche se i regolamenti potrebbero richiedere dai 12 ai 18 mesi.
Inoltre, Naidoo ha osservato che la banca centrale potrebbe offrire una versione digitale della valuta fiat, il Rand sudafricano (ZAR). La banca ha condotto due progetti pilota, tra cui un esperimento sandbox con il nuovo CBDC. Tuttavia, la sua introduzione potrebbe richiedere anni, ha affermato Naidoo.
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La nota di valutazione del rischio criptata pubblicata dalla Banca centrale sudafricana è apparsa per la prima volta su BeInCrypto .