Gli ex dirigenti senior di Celsius hanno rivelato che la società di prestito di criptovalute ha lottato internamente per anni prima di fallire, contrariamente alle affermazioni dell'azienda secondo cui i suoi problemi derivavano dal recente crollo del mercato.
Scarsa gestione del rischio e disorganizzazione
Secondo i dipendenti, Celsius era disorganizzato e privo di un'adeguata gestione del rischio. I documenti interni esaminati dalla CNBC hanno mostrato che il prestatore di criptovalute investirebbe in progetti crittografici ad alto rischio e prenderebbe in prestito denaro per hedge fund in cambio di rendimenti più elevati. L'azienda dividerebbe quindi i profitti con i clienti.
Sfortunatamente, il modello ha fallito durante il recente bagno di sangue del mercato indotto dal crollo di Terra e dalle notizie sull'aumento dei tassi di interesse della Fed.
“Il problema più grande è stato il fallimento della gestione del rischio. Penso che Celsius abbia avuto una buona idea, stavano fornendo un servizio di cui le persone avevano davvero bisogno, ma non stavano gestendo il rischio molto bene", ha detto in un'intervista alla CNBC Timothy Cradle, l'ex direttore della conformità ai crimini finanziari di Celsius.
Ha anche affermato che anche la società non ha investito in conformità. L'ex direttore ha affermato di aver fatto parte di un team di conformità di tre persone presso l'azienda tra il 2019 e il 2021 e che la divisione non disponeva di risorse sufficienti per funzionare correttamente.
Manipolazione token CEL
Cradle ha inoltre rivelato che il prestatore di criptovalute ha manipolato il prezzo del suo token nativo CEL "tradando attivamente e aumentando il prezzo" dell'asset. Il "pompaggio" del token è stato effettuato dai dirigenti dell'azienda, che ne hanno discusso apertamente a una festa di Natale nel 2019.
“Non erano timidi al riguardo. Stavano assolutamente scambiando il token per manipolare il prezzo. È emerso in due conversazioni completamente diverse per due ragioni completamente diverse", ha detto.
Un altro dipendente di Celsius che desiderava rimanere anonimo ha affermato che mentre Celsius incoraggiava i clienti ad acquistare CEL, il CEO dell'azienda, Alex Mashinsky, stava segretamente vendendo i suoi token.
Le accuse degli ex dipendenti di Celsius sono in linea con quelle dell'ex gestore finanziario dell'azienda Jason Stone, che ha citato in giudizio il prestatore di criptovalute per frode, mancanza di un'adeguata gestione del rischio e manipolazione del mercato.
Nel frattempo, un documento della prima udienza di fallimento di Celsius ha rivelato che circa il 77% delle criptovalute depositate sulla piattaforma appartiene all'azienda e non ai clienti.