Uno dei primi querelanti in una nuova causa contro JPMorgan Chase afferma di aver perso 650.000 dollari, compresi i risparmi per la pensione, a causa di un presunto schema Ponzi in criptovalute da 328 milioni di dollari, che la banca avrebbe contribuito a mantenere in piedi.
Robby Alan Steele è tra gli oltre 2.000 investitori che affermano di essere stati truffati da Goliath Ventures, una società di investimenti in criptovalute con sede in Florida che, secondo l'accusa, avrebbe raccolto centinaia di milioni di dollari con false pretese.
JPMorgan nominata unica istituzione finanziaria per Goliath
Una proposta di class action presentata martedì presso il Tribunale distrettuale degli Stati Uniti per il distretto settentrionale della California accusa JPMorgan di aver permesso a Goliath di utilizzare la sua infrastruttura bancaria per attirare fondi dagli investitori, ignorando al contempo i segnali di allarme che qualcosa non andava.
Secondo la denuncia, JPMorgan è stata l'unica banca a detenere i conti di Goliath da gennaio 2023 fino a metà del 2025, ovvero per la maggior parte del periodo in cui è stata attuata la truffa.
Durante quel periodo, circa 250 milioni di dollari sono transitati attraverso un singolo conto JPMorgan collegato a Goliath. Di questi, circa 123 milioni di dollari sono stati inviati ai portafogli di Goliath presso Coinbase.
Gli investitori accusano JPMorgan Chase di aver favorito uno schema Ponzi da 328 milioni di dollari https://t.co/vGgkEt5Yu9
— The Recorder (@RecorderTweets) 11 marzo 2026
Secondo gli avvocati, l'enorme volume di transazioni effettuate su un singolo conto avrebbe dovuto far scattare un'indagine ai sensi delle normative bancarie federali, che impongono agli istituti di sapere chi sono i loro clienti e come questi utilizzano il proprio denaro.
"Chase, in virtù dei suoi obblighi di identificazione del cliente (Know Your Customer), sapeva che Goliath agiva come gestore di un fondo di private equity in criptovalute, investendo denaro per conto degli investitori, senza essere affatto autorizzata a vendere tali investimenti", si legge nella denuncia.
Goliath, originariamente chiamata Gen-Z Venture Firm, è stata operativa da gennaio 2023 a gennaio 2026, stando ai documenti del tribunale. L'amministratore delegato Christopher Delgado è stato arrestato il 24 febbraio dall'ufficio del procuratore degli Stati Uniti per il distretto centrale della Florida.
È accusato di frode telematica e riciclaggio di denaro. Se riconosciuto colpevole di tutti i capi d'accusa, rischia fino a 30 anni di carcere federale.
Anche Bank of America compare nel caso federale
Una denuncia penale federale separata cita anche Bank of America. I procuratori affermano che Delgado era cointestatario di un conto aziendale presso la BOA utilizzato da Goliath, e che almeno un investitore era stato indirizzato a quel conto da rappresentanti della società.
I fondi degli investitori, secondo quanto riportato nel conto governativo, venivano instradati attraverso il conto JPMorgan, il conto Bank of America o inviati direttamente ai portafogli Coinbase di Goliath, tutti controllati da Delgado.
La causa civile è stata intentata dagli avvocati degli studi legali Shaw Lewenz, Sonn Law Group e Schwartzbaum. L'avvocato principale, Jordan Shaw, ha dichiarato che seguiranno ulteriori denunce, poiché il team continua a identificare le persone che si ritiene siano coinvolte nel piano fraudolento.
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