Solo lo scorso anno, gli americani hanno perso 333 milioni di dollari a causa di frodi sugli sportelli bancomat per criptovalute. Questa cifra impressionante è alla base del motivo per cui Bitcoin Depot, il più grande gestore di sportelli bancomat Bitcoin del Paese, ha appena apportato una radicale modifica al suo modo di operare, che riguarda ogni singola persona che si avvicina a uno dei suoi sportelli.
A partire da febbraio, l'azienda ha iniziato a introdurre l' obbligo per i clienti di mostrare un documento d'identità prima di completare qualsiasi transazione, non solo al momento della prima registrazione. Niente documento d'identità, niente Bitcoin. Semplice.
Una storia di mezze misure
Non è che Bitcoin Depot non avesse mai tentato di contrastare le frodi prima. Nell'ottobre 2025, l'azienda ha introdotto controlli dell'identità per i nuovi utenti che si iscrivono alla piattaforma. Ma i clienti abituali? Potevano continuare a effettuare transazioni senza ulteriori controlli. I critici affermano che il divario era abbastanza ampio da consentire ai malintenzionati di passare inosservati, e i numeri suggeriscono che sia esattamente quello che hanno fatto.
I dati dell'FBI sulle perdite dovute a frodi legate agli sportelli bancomat per criptovalute dell'anno scorso hanno reso impossibile ignorare la portata del problema. I truffatori, molti dei quali prendono di mira anziani americani, hanno perfezionato una routine inquietante: istruiscono le vittime a immettere denaro contante negli sportelli bancomat Bitcoin con falsi pretesti – falsi avvisi governativi, false chiamate di supporto tecnico – per poi sparire una volta che il denaro è stato prelevato. Poiché le transazioni Bitcoin non possono essere annullate, le vittime si ritrovano quasi sempre senza niente.
Calore legale da tutte le direzioni
Bitcoin Depot non ha dovuto fare i conti solo con le cattive notizie. Ha dovuto vedersela anche con gli avvocati. Il Procuratore Generale del Massachusetts, Andrea Campbell, ha intentato una causa contro l'azienda questo mese, sostenendo che avrebbe consapevolmente permesso truffe basate sulle criptovalute, eliminando al contempo le protezioni antifrode.
L'ufficio di Campbell ha chiesto a un tribunale di impedire a Bitcoin Depot di accettare qualsiasi transazione superiore a 10.000 $, a meno che non vengano adottate ulteriori misure antifrode.
Il Maine ha raccontato una storia diversa, con un prezzo da pagare. L'azienda ha raggiunto un accordo da 1,9 milioni di dollari con l'ufficio di credito al consumo di quello stato dopo aver accettato di restituire il denaro alle vittime di truffe. E la Corte Suprema dell'Iowa ha stabilito, in modo alquanto controverso, che Bitcoin Depot era legalmente autorizzata a conservare denaro depositato tramite truffe, poiché i clienti devono confermare di essere i proprietari del portafoglio ricevente.
Secondo quanto riportato, almeno 17 stati degli Stati Uniti hanno approvato leggi che impongono maggiori tutele presso gli sportelli bancomat per criptovalute, tra cui limiti di spesa giornalieri e avvisi di frode più chiari pubblicati sugli sportelli.
9.000 macchine, una nuova regola
La portata di Bitcoin Depot è enorme. Secondo i report, l'azienda gestisce oltre 9.000 chioschi in tutto il Nord America, il che la rende l'operatore dominante in un mercato statunitense che rappresenta il 78% di tutti gli sportelli bancomat Bitcoin nel mondo, ovvero oltre 31.000 macchine in totale, secondo i dati di Coin ATM Radar.
L'amministratore delegato Scott Buchanan ha definito la nuova politica sui documenti d'identità come un miglioramento della sicurezza, non solo uno scudo legale. "Richiedendo la verifica dell'identità a ogni transazione, stiamo compiendo un ulteriore passo avanti per rafforzare la sicurezza, proteggere i clienti e mantenere l'integrità dei nostri servizi", ha affermato.
L'azienda afferma che la verifica continua consentirà di segnalare comportamenti sospetti legati a clienti, sedi o importi specifici prima ancora che una transazione venga approvata.
Immagine in evidenza da Unsplash, grafico da TradingView