Il Fondo Monetario Internazionale ha raccomandato una maggiore regolamentazione del commercio di criptovalute, citando l'uso diffuso di risorse digitali in nazioni ritenute corrotte o con severe restrizioni finanziarie.
La criptovaluta, tra le altre cose, consente ai cittadini di minare il potere del governo eludendo le restrizioni commerciali stabilite dal governo.
Inoltre, incoraggia le attività illecite aiutando i criminali a evitare le indagini. Eliminando gli intermediari, la criptovaluta ha la capacità di devastare l'infrastruttura finanziaria esistente e minarla.
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Lotta alla corruzione delle criptovalute
L'analisi del FMI dimostra perché i paesi possono scegliere di obbligare gli intermediari, come i cambi di valuta digitale, a intraprendere processi di conoscenza del cliente (KYC), regole di verifica dell'identità intese a combattere la frode, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Alcuni paesi, come gli Stati Uniti, hanno già implementato misure simili.
Con il settore globale delle criptovalute che dovrebbe superare i 4 trilioni di dollari entro il 2026, numerosi paesi si stanno muovendo rapidamente per regolamentarlo.
Con l'ascesa di Bitcoin ed ether che crea frenesia tra gli investitori, vengono sviluppati nuovi schemi per perpetrare varie forme di corruzione e schemi Ponzi.
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Capitalizzazione di mercato totale delle criptovalute a $ 1.948 trilioni nel grafico del fine settimana | Fonte: TradingView.com
Spostare denaro sporco in digitale
Secondo il FMI, le risorse digitali potrebbero essere utilizzate per trasferire fondi illeciti o aggirare i divieti di capitale. Tuttavia, il gruppo non ha fatto menzione specifica di alcun paese.
Una recente ricerca del FMI ha rivelato che le criptovalute possono essere utilizzate per trasferire "i proventi della corruzione o evitare i controlli sui capitali" in 55 nazioni.
Ai partecipanti al sondaggio, che includeva tra 2.000 e 12.000 intervistati di ciascun paese, è stato chiesto se avessero utilizzato o detenuto risorse digitali nel 2020, riflettendo un recente studio in cui l'organizzazione ha sollecitato una governance della valuta digitale più coerente oltre i confini internazionali.
Il FMI ha dichiarato di aver derivato i suoi dati di base sull'utilizzo di bitcoin dalle informazioni raccolte in uno studio condotto da Statista in Germania.
Regolamentare invece di combattere
"La migliore strategia non è combattere, ma capire come regolare efficacemente il bitcoin", ha affermato la ricerca del FMI.
"I residenti di nazioni con un settore bancario tradizionale ben sviluppato potrebbero essere meno inclini a sentire il bisogno di criptovaluta", concludono i ricercatori.
Gli autori hanno scoperto numerosi motivi per cui la valuta virtuale di un paese potrebbe essere più popolare di quella di un altro.
A causa dell'elevata inflazione, una criptovaluta popolare come il bitcoin potrebbe essere più stabile di una valuta nativa.
E poiché i paesi più poveri hanno in genere controlli sui capitali più severi – misure che limitano il movimento di fondi esteri dentro e fuori l'economia del paese – la criptovaluta può essere utilizzata anche per evitare tasse e restrizioni.
L'FMI ha indicato che i suoi risultati sono degni di nota, ma dovrebbero essere interpretati con cautela a causa della limitata dimensione del campione e dell'accuratezza poco chiara dei dati.
Immagine in primo piano da 1stNews, grafico da TradingView.com