L'Unità di intelligence finanziaria (FIU) dell'India ha rivelato che 49 exchange di criptovalute hanno completato la registrazione nell'ambito del quadro antiriciclaggio del Paese per l'anno fiscale 2024-25.
Questo sviluppo rappresenta un passo significativo verso il rafforzamento della supervisione normativa del settore delle risorse digitali in espansione nel Paese.
La FIU indiana afferma che 49 aziende di criptovalute soddisfano ora gli standard AML per l'anno fiscale 2024-2025
Secondo l'ultimo rapporto annuale della FIU, la maggior parte delle piattaforme registrate è nazionale, con 45 exchange che operano in India. Le restanti quattro sono piattaforme offshore registrate presso la FIU come entità segnalanti. Ciò consente loro di continuare a servire gli utenti indiani nell'ambito del quadro normativo di conformità del Paese.
In India, le criptovalute sono legalmente classificate come Virtual Digital Asset (VDA). Inoltre, il quadro normativo designa le piattaforme che ne facilitano il trading come VDA Service Provider (VDA SP).
Nel 2023, le autorità di regolamentazione hanno formalmente sottoposto queste entità alla legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro (PMLA). In qualità di entità segnalanti, la FIU richiede ai VDA SP di presentare segnalazioni di transazioni sospette (STR).
I loro obblighi includono anche l'identificazione e la segnalazione della proprietà effettiva dei portafogli, il monitoraggio delle attività di raccolta fondi, come le offerte iniziali di monete o le offerte di token, e il monitoraggio dei trasferimenti tra portafogli ospitati e non ospitati.
Nel rapporto, la FIU ha affermato che la sua analisi strategica delle segnalazioni di operazioni sospette ha evidenziato rischi persistenti nell'ecosistema delle criptovalute . Pur riconoscendo il potenziale del settore per l'innovazione finanziaria e la creazione di ricchezza, l'agenzia ha avvertito che gli asset digitali vengono sfruttati per gravi attività criminali. Tra i segnali d'allarme individuati figurano l'uso delle criptovalute per operazioni di hawala, gioco d'azzardo illegale e complesse frodi.
"Tuttavia, le VDA e gli SP delle VDA presentano alcuni potenziali rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo, a causa della loro portata globale, della capacità di regolamento rapido, della capacità di consentire transazioni peer-to-peer e del potenziale di maggiore anonimato e offuscamento dei flussi di transazioni e delle controparti", si legge nel rapporto .
Il rapporto ha inoltre rivelato che la FIU ha imposto sanzioni complessive per ₹28 crore (circa 3,1 milioni di dollari) durante l'anno fiscale 2024-25 agli exchange di criptovalute ritenuti non conformi. A ottobre, l'autorità di regolamentazione ha inoltre inviato notifiche a 25 exchange di criptovalute, tra cui BingX, LBank, CoinW, CEX.IO e Poloniex, per il mancato rispetto delle norme antiriciclaggio del Paese.
Mentre la repressione continua, diverse importanti borse globali hanno ripreso le operazioni nel mercato indiano. Bybit è tornata nel Paese dopo aver completato i requisiti di registrazione locali e pagato una sanzione di 1 milione di dollari.
Anche Binance è tornata in India nel 2024, dopo il pagamento di una multa di 2,2 milioni di dollari. A dicembre, Coinbase ha ripreso l'onboarding degli utenti con l'intenzione di introdurre una rampa di accesso fiat nel 2026.
Parallelamente alla supervisione degli exchange, le autorità hanno intensificato gli sforzi contro le frodi legate alle criptovalute. Recenti azioni di contrasto hanno smantellato diverse truffe, tra cui un'operazione decennale che ha truffato gli investitori attraverso schemi Ponzi che promettevano alti rendimenti.
Il post Rafforzamento della supervisione sulle criptovalute in India: 49 exchange si registrano presso la FIU è apparso per la prima volta su BeInCrypto .