Secondo un comunicato stampa emesso il 4 settembre 2024, la United Texas Bank, con sede a Dallas, è l'ultima banca cripto-friendly a dover affrontare un ordine di cessazione e desistenza da parte della Federal Reserve statunitense.
La Federal Reserve tiene d'occhio il business delle criptovalute della banca
La Federal Reserve americana ha identificato la banca del Texas unita come avente "carenze significative" nei suoi rapporti con entità basate sulle criptovalute, tra cui banche corrispondenti estere e clienti in valuta digitale.
Nello specifico, la Federal Reserve ha sollevato preoccupazioni sui sistemi di gestione del rischio della United Texas Bank, sul rispetto delle norme e dei regolamenti antiriciclaggio (AML) e sul Bank Secrecy Act (BSA). In particolare, l’ordine ufficiale non ha spiegato in dettaglio come la banca non sia riuscita a raggiungere i parametri di riferimento richiesti, violando il programma di conformità.
Secondo l'ordine, la Federal Reserve ha esaminato la banca con sede a Dallas nel maggio 2023. La United Texas Bank ha adottato diverse misure per rafforzare il suo programma di conformità AML e BSA.
Il comunicato rileva che il consiglio di amministrazione della banca sta lavorando alla presentazione di un piano per rafforzare la supervisione della conformità AML e BSA. La banca ha 90 giorni di tempo dalla data di emissione del provvedimento di cessazione e desistenza per presentare il piano. Inoltre, la banca deve condividere entro 60 giorni un programma scritto e rivisto di due diligence della clientela.
Il probabile ordine di cessazione e desistenza affrontato dalla United Texas Bank per la gestione delle criptovalute allerterà altre banche cripto-friendly negli Stati Uniti, costringendole a rivedere e aggiornare i loro meccanismi di rischio e antiriciclaggio esistenti.
Le prossime elezioni americane saranno cruciali per l'industria delle criptovalute
Il cappio sempre più stretto attorno alle banche e agli istituti finanziari che si occupano di valute digitali ha rafforzato l’importanza delle elezioni presidenziali statunitensi previste per novembre 2024.
Come riportato in precedenza da Bitcoinist, la Custodia Bank con sede nel Wyoming ha dovuto licenziare circa il 25% della sua forza lavoro per preservare il capitale per le spese relative a procedimenti legali contro la Federal Reserve.
Come risultato della costante sorveglianza del settore cripto da parte dell'amministrazione Biden, il sentiment generale nel settore delle criptovalute sembra essersi leggermente inclinato verso il candidato presidenziale repubblicano Donald Trump.
Recentemente, Trump ha reso pubbliche le sue intenzioni di rendere gli Stati Uniti la “capitale criptata del pianeta”. Trump si è anche espresso contro la costante perseguitazione delle imprese crittografiche nel paese e ha indicato che sostituirà l'attuale Securities and Exchange Commission (SEC) Gary Gensler degli Stati Uniti qualora la sua candidatura presidenziale avesse successo.
Tuttavia, dire che l’industria delle criptovalute non ha visto alcuno sviluppo o progresso sotto l’amministrazione Biden sarebbe falso.
All’inizio di quest’anno, la SEC ha approvato gli attesissimi Exchange Traded Funds (ETF) spot di Bitcoin, aprendo la strada all’iniezione di miliardi di dollari nel principale asset digitale. Allo stesso modo, nel luglio 2024, l’autorità di vigilanza finanziaria ha approvato gli ETF spot su Ethereum, consentendo agli investitori istituzionali e al dettaglio di ottenere esposizione alla principale piattaforma di contratti intelligenti.
