Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti sta progredendo nell'affrontare l'anonimato dei portafogli crittografici non ospitati come parte della più ampia strategia di Joe Biden per contrastare la finanza illecita che coinvolge le risorse digitali.
A seguito di due regole proposte dalla Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nel 2020 che impongono la segnalazione delle transazioni su transazioni di portafoglio non ospitate superiori a $ 10.000, costringendo anche le banche a raccogliere informazioni su un cliente e sulla sua controparte per qualsiasi transazione superiore a $ 3.000 che coinvolga un portafoglio non ospitato, gli Stati Uniti Il vice segretario al Tesoro Wally Adeyemo ha affermato che l'agenzia governativa ha fatto progressi.
Intervenendo al Consensus 2022 , Adeyemo ha confermato:
“… stiamo lavorando per affrontare i rischi unici associati ai portafogli non ospitati… Fondamentalmente, gli istituti finanziari devono sapere con chi stanno effettuando transazioni e con chi stanno facendo affari per assicurarsi che non stiano effettuando pagamenti a criminali, entità sanzionate o altri. Quando si tratta di portafogli non ospitati, stiamo lavorando per fornire loro le informazioni di cui hanno bisogno per evitare di facilitare questo tipo di pagamenti illeciti".
Un maggiore controllo sui portafogli non ospitati è emerso dopo che sono state imposte sanzioni alla Federazione Russa in seguito all'invasione dell'Ucraina. Tuttavia, le prove sono scarse che i russi abbiano utilizzato le criptovalute per aggirare tali sanzioni.
Dipartimento del Tesoro: Travel Rule non violerà la privacy
Senza entrare nei dettagli, Adeyemo ha proseguito descrivendo la Travel Rule, che esporrebbe le vere identità di mittenti e destinatari di fondi in criptovaluta a tutte le istituzioni finanziarie coinvolte in una transazione, per salvaguardare la sicurezza nazionale e far rispettare la legge sul segreto bancario.
Per rispondere alle preoccupazioni sulle violazioni della privacy, Adeyemo ha affermato che l'agenzia è determinata a redigere regolamenti a vantaggio dell'obiettivo più ampio della sicurezza nazionale consentendo al contempo l'innovazione nelle tecnologie di pagamento.
“La posizione internazionale dell'America e la capacità di salvaguardare la nostra sicurezza nazionale si basano in gran parte sulla nostra leadership finanziaria globale. Nel governo sappiamo come voi che il futuro del sistema finanziario globale è sempre più digitale".
La spinta normativa viene da molte direzioni
La risposta del Dipartimento del Tesoro segue un ordine esecutivo emesso dal presidente degli Stati Uniti Joe Biden affinché più agenzie governative effettuino ricerche sulle criptovalute. Queste agenzie includono il Dipartimento del Tesoro, la Securities and Exchange Commission e l'Office of the Comptroller of the Currency.
La sezione 7 dell'ordine esecutivo affronta i rischi associati alla criminalità informatica che coinvolgono le criptovalute e incarica il Segretario del Tesoro e altri sei funzionari governativi di presentare allegati supplementari al presidente, descrivendo le loro opinioni sui "rischi finanziari illeciti posti dalle risorse digitali, comprese criptovalute, stablecoin , CBDC e tendenze nell'uso delle risorse digitali da parte di attori illeciti” entro 90 giorni dalla loro presentazione a un'altra agenzia, il Congresso della strategia nazionale per la lotta al terrorismo e altri finanziamenti illeciti.
Entro 120 giorni dalla presentazione al Congresso della Strategia nazionale per la lotta al terrorismo e altri finanziamenti illeciti, il Segretario al Tesoro e altri dovrebbero presentare un piano coordinato tra agenzie per mitigare i rischi del finanziamento illecito.
Il Dipartimento del Tesoro si unisce alla senatrice Cynthia Lummis (R-Wyo) e alla senatrice Kirsten Gillibrand (D-NY) che hanno pubblicato una bozza di regolamento all'inizio di questa settimana. Sebbene introdotto di recente, il nuovo disegno di legge non entrerà davvero in vigore almeno fino al 2023, poiché le imminenti elezioni di medio termine sono prioritarie. Nella sua forma attuale, il disegno di legge spiega quali tipi di stablecoin sarebbero consentiti, quali criptovalute rientrano nella giurisdizione della CFTC e quali rientrano nella competenza della SEC.
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Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti sulla buona strada per regolamentare i portafogli non ospitati è apparso per la prima volta su BeInCrypto .