La ricerca di un reddito passivo attraverso gli investimenti in criptovalute richiede una comprensione articolata del mercato, strategie personalizzate e un approccio cauto alle promesse ad alto rendimento.
È importante comprendere l’importanza di allineare gli approcci di investimento agli obiettivi individuali e alla tolleranza al rischio, mentre si naviga nel settore della finanza decentralizzata (DeFi).
Un protocollo DeFi non è adatto a tutti
In una recente intervista con BeInCrypto, Lucas Kiely , CIO di Yield App, ha condiviso le sue intuizioni su strategie efficaci per guadagnare reddito passivo attraverso la criptovaluta. Ha sottolineato l'importanza di allineare le strategie di investimento agli obiettivi individuali e alla tolleranza al rischio.
"Ciò che costituisce una 'strategia efficace' dipende in gran parte dagli obiettivi dei singoli investitori e dalla tolleranza al rischio", ha osservato Kiely.
Ha sottolineato il fascino degli elevati tassi di interesse a breve termine, come un lock-in di un mese che promette un interesse del 20% su Bitcoin . Tuttavia, ha avvertito che gli eventi del 2022 hanno dimostrato i rischi sostanziali associati a tali promesse di rendimenti passivi astronomici.
Kiely ha consigliato a coloro che cercano un reddito passivo garantito di confrontare tariffe, vantaggi e caratteristiche di sicurezza su diverse piattaforme evitando valori anomali. Ha suggerito che gli investitori sofisticati con una tolleranza al rischio da moderata ad alta esplorino prodotti criptostrutturati che migliorano il rendimento.
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Ha inoltre sottolineato l’importanza di valutare diversi fattori prima di affidare fondi a qualsiasi piattaforma crittografica. Questi includono sicurezza, tokenomics, performance storica, obiettivi personali e tolleranza al rischio.
"Mentre le criptovalute ospitano molti investitori ad alto rischio che potrebbero essere felici di piazzare una scommessa tutto o niente, l'ambiente attuale richiede cautela e strategie ben informate ed equilibrate in grado di assorbire le fluttuazioni del mercato causate da fattori esterni, come ad esempio incertezza normativa e geopolitica”, ha spiegato Kiely.
Prestiti, ricerca e diversificazione
Piattaforme di prestito come Aave e Compound sono diventate parte integrante della DeFi. Queste piattaforme eliminano intermediari come banche o custodi di criptovalute dalle transazioni di prestito e prestito, consentendo interazioni dirette e senza fiducia.
I finanziatori forniscono liquidità depositando criptovalute in un pool, a cui i mutuatari possono accedere a pagamento. I contratti intelligenti eseguono automaticamente queste transazioni in base a regole predefinite.
I vantaggi del prestito includono l’assenza di un’autorità centrale che controlli i tassi, profitti potenzialmente più elevati, immediatezza e privacy. Tuttavia, Kiely ha osservato che i benefici comportano rischi maggiori.
“Si stima che 3,7 miliardi di dollari siano andati persi a causa degli hack DeFi nel 2022, e sebbene questa cifra sia scesa a 1,3 miliardi di dollari l’anno scorso, la sicurezza rimane uno dei maggiori problemi della DeFi. Anche i fallimenti dei contratti intelligenti possono comportare la perdita di fondi, così come i prestiti non collateralizzati quando i mercati vanno a sud", ha detto Kiley a BeInCrypto.
Ha consigliato una ricerca approfondita prima di investire nei protocolli di prestito DeFi , sottolineando l’importanza delle competenze tecniche e commerciali. "DYOR" (Do Your Own Research) è un principio fondamentale nel mercato delle criptovalute, che riflette la sua natura ad alto rischio e la suscettibilità ad hack e truffe.
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Oltre a una ricerca approfondita, Kiely raccomandava la diversificazione per ridurre al minimo i rischi . Investire in vari progetti o criptovalute può aiutare a mitigare l’impatto di ogni singolo investimento sottoperformante. Ha inoltre sottolineato l’importanza di utilizzare scambi affidabili e sicuri con una comprovata esperienza nella protezione dei fondi degli utenti.
Imparare dagli errori precedenti
Comprendere i propri limiti è fondamentale nel mercato delle criptovalute. Kiely consiglia agli investitori di considerare il loro livello di esperienza e quanto possono permettersi di perdere. I nuovi arrivati con una moderata propensione al rischio potrebbero trovare le tradizionali piattaforme di tipo finanziario e le strategie di guadagno più adatte per entrare nel settore delle criptovalute.
Kiely ha concluso con un consiglio fondamentale per i nuovi arrivati: capire come viene generato il reddito passivo dalle piattaforme che stanno esplorando.
“I rendimenti promessi da una piattaforma sono sostenibili, indipendentemente dalle condizioni di mercato? Quanto è trasparente la piattaforma riguardo agli asset in cui investono e alle strategie di investimento che utilizzano per offrire rendimenti? Potrebbero investire in asset particolarmente volatili, token con basi povere o offrire prestiti non o sotto-collateralizzati per generare rendimenti superiori alla media del mercato?", si è chiesto Kiely.
Il crollo del mercato delle criptovalute del 2022, che ha visto spazzare via miliardi dal mercato, ha evidenziato l’importanza di investimenti informati. Con la ripresa del settore, è responsabilità di tutti gli investitori – nuovi, vecchi, istituzionali o al dettaglio – essere ben informati ed evitare di ripetere gli errori del passato.
Il CEO dell'app Yield spiega le migliori strategie per il reddito passivo crittografico è apparso per la prima volta su BeInCrypto .